ką turiu užpildyti numatomų operacijų apimtyje per mėnesį

Numatytasis operacijų apimtis yra įvertinimas, o ne garantija

Numatytasis mėnesinis operacijų apimtis yra sąskaitos per kurią einančios sumos įvertinimas: įplaukos ir išplaukos, eurais arba operacijų skaičiumi. Bankas to klausia ne iš smalslumo dėl jūsų pajamų, bet siekdamas nustatyti normalųjį paveikslą. Tą normalųjį paveikslą bankas vėliau naudoja nuokrypiams signalizuoti — staigus padidėjimas arba nesuderintinas modelis bus pastebėtas. Tai yra dalis kliento tyrinėjimo, kurį bankai privalo atlikti.

Paprastai tai galite pagrįsti savo paskutiniais metiniais skaičiais arba, jei jų dar nėra, pardavimų prognoza. Intervalas yra dažnesnis nei tikslus skaičius — bankai retai reikalauja skaičiaus iki euro, bet reikalinga dydžio tvarka, atitinkanti jūsų verslo mastelį. Jei neseniai pritraukėte didelį naują klientą arba planuojate tarptautinę ekspansiją, tą apimtį galima padidinti aukščiau nei jūsų istorinės pajamos; svarbi yra prognozė, o ne tik praeitis. Jei abejojate tarp dviejų intervalų, pasirinkite platesnį: apimtis, kuri vėliau pasirodo žemesnė nei nurodyta, kelia mažiau klausimų nei apimtis, viršijanti intervalą. Šis klausimas dažnai yra tame pačiame bloke kaip įmonės turto kilmę, nes bankas kartu vertina apimtį ir kilmę, kad gautų nuoseklų paveikslą.

Iš kur tai seka: Wwft kliento tyrimas

Bankų pareiga fiksuoti numatytąją operacijų apimtį kyla iš kliento tyrinėjimo pagal Įstatymą dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos. Tas įstatymas privalo bankus žinoti ne tik tai, kas jų klientas, bet ir kokia yra įprasta operacijų modelis, kad būtų pastebėti nuokrypiai. Dėl to šis klausimas dažnai atsiranda kartu su klausimu apie kuriuose bankuose įmonė laiko sąskaitas nes bankas nori turėti bendrą jūsų mokėjimų nuotraką, ne tik dalį, kuri yra pas jį.