x'jrid ninvolla meta mistennija t-transazzjonijiet kull xahar

Il-volum ta' tranżazzjoni mistenni huwa stima, mhux impenn

Il-volum ta' tranżazzjoni mistenni kull xahar huwa l-istima tal-ammont li jgħaddi mil-kont: dħul u ħruġ, f'ewro jew fin-numru ta' tranżazzjonijiet. Il-bank ma jistaqsix dan minn kuriożità dwar ir-rikavtu tiegħek, iżda biex jiġi stabbilit immaġni normali. Din l-immaġni normali tintuża aktar tard biex tissemma d-devjazzjonijiet — żieda f'daqqa jew mudell li ma jissodisfax dak li inti nstqarrtu, jidher allura. Dan huwa parti mill-investigazzjoni tal-klijent li l-banek huma obbligati jwettqu.

Ħafna drabi tista' tuftieħ dan bir-riċifri tiegħek tal-aħħar sena, jew, jekk għadomx hemm, bil-prognosi ta' rikavtu. Bandwidth huwa aktar komuni minn numru preċiż — il-banek rarament jitolbu għal figura sa l-ewro, iżda għal ordni ta' grandezza li taqbel mal-għamla tiegħek. Jekk ġidamx bdiјt klijent ġdid kbir jew għaddejt li tespandi internazzjonalment, allura l-volum jista' jkun aktar għoli mill-rikavtu storiku tiegħek; l-istamata hi li tiddependi, mhux biss il-passat. Jekk int fiddan bejn żewġ bandwidth, agħżel dik aktar wiesgħa: volum li aktar tard jidher aktar baxx mill-istqarr, jagħti mistoqsija iżgħar minn volum li jaqbeż il-bandwidth. Din il-mistoqsija ħaffa darba tinsab fl-istess blokk bħal il-oriġini tal-assi tal-intrapriża minħabba li l-bank jivvaluta l-volum u l-oriġini flimkien biex jikseb immaġni konsistenti.

Fejn din titla': l-investigazzjoni tal-klijent tal-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasla tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu

L-obbligo għall-banek li jirreġistraw il-volum ta' transazzjonijiet mistenni jidħol mid-diligenza dovuta lejn il-klijent skond il-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasil ta' Fondi u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu. Din il-liġi tobbliga l-banek mhux biss iwasslu li jkunu jafu min hija l-kliyenta tagħhom, iżda wkoll x'inhu l-patrunjett tranżazzjonali normali, sabiex id-devjazzjonijiet minn dan jistgħu jiġu nnotati. Dik hija wkoll ir-raġuni għal liex din il-mistoqsija ħafna drabi tidħol flimkien ma' mistoqsija dwar f'liema banek l-intrapriża tgħandha kontis mkettba—: il-bank trid il-paċchett sħiħ tal-moviment tal-pagamenti tiegħek, mhux biss il-parti li todħol magħha.