čo mám vyplniť pri očakávanom transakčnom objeme za mesiac

Očakávaný objem transakcií je odhad, nie záväzok

Očakávaný objem transakcií za mesiac je odhad sumy, ktorá prejde účtom: príchod aj výdaj, v eurách alebo v počte transakcií. Banka si toto nepýta z ľubovôle poznatkov o vašom obrate, ale aby si vytvorila normálny obraz. Tento normálny obraz používa neskôr na signalizáciu odchýlok — náhly nárast alebo vzorec, ktorý sa nezhoduje s tým, čo ste uviedli, si potom všimne. Toto patrí do klientskej proverky, ktorú banky musia povinne vykonávať.

Zvyčajne to môžete zdôvodniť vašimi posledným ročnými číslami alebo, ak ešte nie sú dostupné, odhadom obratu. Rozsah je bežnejší ako presné číslo — banky si zriedka vyžadujú cifru na euro, ale skôr rádovosť, ktorá zodpovedá veľkosti vášho podniku. Ak ste si práve pritiahli veľkého nového klienta alebo sa chystáte na medzinárodnú expanziu, ten objem môže byť väčší ako váš historický obrat; počítajú sa očakávania, nie len minulosť. Ak si nie ste istí medzi dvoma rozsahmi, zvoľte si ten väčší: objem, ktorý je neskôr nižší ako uvedený, vzbudzuje menej otázok ako objem, ktorý rozsah prekračuje. Táto otázka sa často nachádza v tom istom bloku ako pôvode majetku podniku, pretože banka hodnotí objem a pôvod spolu, aby si vytvorila konzistentný obraz.

Odkiaľ to vyplýva: prieskum klientov podľa Wwft

Povinnosť bánk záznamy očakávaného objemu transakcií vyplýva z klientskej proverky v Zákone o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Tento zákon vkladá banky do povinnosti poznať nielen to, kto ich klient je, ale aj to, aký je bežný transakčný vzorec, aby boli si všimnuty odchýlky od neho. To je tiež dôvod, prečo sa táto otázka často objavuje spolu s otázkou o u ktorých bánk podnik vedie účty: banka chce celkový obraz vášho platobného styku, nie len časť, ktorá ju týka.