mit kell kitölteni a havi tranzakciók várható mennyiségénél

A várható tranzakciós volumen egy becslés, nem kötelezettség

A várható havi tranzakciós volumen az a becslés, amely az összegre vonatkozik, amely a számlán átfolyik: beáramlás és kiáramlás, euróban vagy tranzakciók számában. A bank ezt nem puszta kíváncsiságból kérdezi meg a forgalmadra vonatkozóan, hanem egy normálképet akar rögzíteni. Ezt a normálképet később az eltérések jelzésére használja — egy hirtelen emelkedés vagy egy olyan minta, amely nem illik az általad megadottakhoz, feltűnik. Ez a bankok által kötelezően végzendő ügyfélvizsgálathoz tartozik.

Ezt általában az utolsó éves számadataidból, vagy ha azok még nem állnak rendelkezésre, egy forgalmi prognózisból tudod alátámasztani. Egy sáv szokásos, mint egy pontos szám — a bankok ritkán követelnek centszámra pontos adatot, inkább egy nagyságrendet, amely megfelel vállalkozásod méretének. Ha éppen egy nagy új ügyfelet szerzett meg, vagy nemzetközi terjeszkedésbe kezdesz, akkor a volumen akár magasabb is lehet a történelmi forgalmadnál; a várható érték számít, nem csak a múlt. Ha kettő között ingadozol, válaszd a ruimérűbbet: egy olyan volumen, amely később alacsonyabbnak bizonyul, mint amit megadtál, kevesebb kérdést okoz, mint egy olyan volumen, amely meghaladja a sávot. Ez a kérdés gyakran ugyanabban a blokkban szerepel, mint a vállalkozás vagyonának eredete, mivel a bank a volumet és az eredetet együtt értékeli, hogy egy konzisztens képet kapjon.

Ennek forrása: az Wwft szerinti ügyfélismertetési vizsgálat

A bankok azon kötelezettsége, hogy a várható tranzakciós volumet rögzítsék, a Pénzmosás és a terrorismo finanszírozása elleni törvényben szereplő ügyfélvizsgálatból következik. Ez a törvény a bankokat arra kötelezi, hogy ne csak azt tudják, ki az ügyfele, hanem azt is, mi az általános tranzakciós minta, hogy az eltéréseket észre lehessen venni. Ez az oka annak is, hogy ez a kérdés gyakran egy másik kérdéssel együtt jelenik meg, amely a mely bankoknál tart számlát a vállalkozás,re vonatkozik: a bank a teljes képét akarja a fizetési forgalmadnak, nem csak azt a részét, amely nála folyik.