co mám vyplnit u očekávaného objemu transakcí za měsíc

Očekávaný objem transakcí je odhadem, nikoli závazkem

Očekávaný objem transakcí za měsíc je váš odhad částky, která prochází účtem: příchozí a odchozí, v eurech nebo v počtu transakcí. Banka se na to neptá z zvídavosti ohledně vašího obratu, ale aby si vytvořila normální obraz. Tento normální obraz později používá k signalizaci odchylek — náhlý nárůst nebo vzor, který neodpovídá tomu, co jste uvedli, se pak vyčlení. To je součástí due diligence, kterou banky musí provádět.

Obvykle to můžete zdůvodnit svými posledními ročními výsledky, nebo pokud ještě nejsou k dispozici, prognózou obratu. Rozmezí je běžnější než přesné číslo — banky zřídka žádají číslo na euro přesně, spíše jde o řád velikosti, který odpovídá rozsahu vaší činnosti. Pokud jste právě získali velkého nového zákazníka nebo se chystáte na mezinárodní expanzi, objem může být klidně vyšší než váš historický obrat; jde o očekávání, nikoli pouze o minulost. Pokud si nejste jisti mezi dvěma rozmezími, zvolte to širší: objem, který se později ukáže nižší než uvedený, vyvolá méně otázek než objem, který rozmezí překročí. Tato otázka se často nachází ve stejném bloku jako původu majetku podnikuprotože banka objem a zdroj posuzuje společně, aby získala konzistentní obraz.

Odkud to vychází: prověřování klientů podle Wwft

Povinnost bank zaznamenávat očekávaný objem transakcí vyplývá z vyšetřování klientely v Zákoně o prevenci praní peněz a financování terorismu. Tento zákon ukládá bankám nejen znát, kdo je jejich klient, ale také jaký je obvyklý model transakcí, aby bylo možné všimnout si odchylek od něj. To je také důvod, proč se tato otázka často objevuje společně s otázkou na u kterých bank podnik vede účty: banka chce komplexní přehled vašeho platebního styku, nejen tu část, která u ní probíhá.