hvad skal jeg udfylde ved forventet transaktionsvolumen per måned

Forventet transaktionsvolumen er et skøn, ikke en forpligtelse

Forventet transaktionsvolumen pr. måned er vurderingen af det beløb, der går over kontoen: ind- og udstrømning, i euro eller i antal transaktioner. Banken spørger ikke ud fra nysgerrighed efter dit omsætning, men for at fastlægge et normalbillede. Dette normalbillede bruger den senere til at signalere afvigelser — en pludselig stigning eller et mønster, der ikke passer til det, du har angivet, falder på øjet. Dette hører til den kundeundersøgelse, som banker er forpligtet til at foretage.

Du kan som regel underbygge dette med dine seneste årstal eller, hvis disse endnu ikke foreligger, med en omsætningsprognose. Et interval er mere almindeligt end et eksakt tal — banker spørger sjældent om et tal ned til euroen, men derimod om en størrelsesorden, der passer til din virksomheds omfang. Hvis du netop har landét en stor ny kunde eller skal ekspandere internationalt, må volumen meget gerne være højere end din historiske omsætning; det er forventningen, der tæller, ikke blot fortiden. Hvis du er usikker mellem to intervaller, skal du vælge det bredere: et volumen, der senere viser sig at være lavere end angivet, rejser færre spørgsmål end et volumen, der overstiger intervallet. Dette spørgsmål optræder ofte i samme blok som oprindelsen af virksomhedens formue, fordi banken vurderer volumen og herkomst sammen for at få et sammenhængende billede.

Hvor dette kommer fra: Wwft's kundegranskning

Bankernes forpligtelse til at fastlægge det forventede transaktionsvolumen følger af kundeundersøgelsen i loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Denne lov forpligter banker til ikke blot at vide, hvem deres kunde er, men også hvad et normalt transaktionsmønster er, så afvigelser heraf kan blive bemærket. Dette er også grunden til, at dette spørgsmål ofte optræder sammen med et spørgsmål om hvilke banker virksomheden har konti ved: banken ønsker det samlede billede af dit betalingsverkehr, ikke blot den del, der løber gennem hende.