mida pean ma sisestama eeldatavasse kuumaksete mahtu

Eeldatav tehingute maht on hinnang, mitte kohustus

Eeldatav tehingute maht kuus on summa, mis teie kontole liigub: sissetulevad ja väljaminevad rahavood, eurodes või tehingute arvus. Pank ei küsi seda uudishimust teie käibe vastu, vaid selleks, et luua tavapärane pilt. Seda tavapärast pilti kasutab pank hiljem kõrvalekallete avastamiseks — äkki tõus või muster, mis ei vasta teie märgitud andmetele, muutub nähtavaks. See kuulub kliendiuuringute juurde, mida pankadel on kohustus läbi viia.

Seda saate tavaliselt põhjendada oma viimaseid aastaaruande arvudega või, kui neid veel pole, käibeprognoosiga. Vahemik on tavalisem kui täpne arv — pankadel on harva nõue arvuni euroni täpsuse peale, pigem oma ettevõtte suurusega sobiva suurusjärgu kohta. Kui olete hiljuti suure uue kliendi juurde saanud või laienemine rahvusvahelistele turule, võib see maht julgesti olla suurem kui teie ajaloo käive; oluline on ootus, mitte ainult minevik. Kui kõhklete kahe vahemiku vahel, valige laiem: maht, mis hiljem osutub märgitud mahust väiksemaks, esitab vähem küsimusi kui maht, mis vahemikku ületab. See küsimus asub sageli samas plokis, mis ettevõtte vara päritolu, sest pank hindab mahtu ja allikat koos, et saada ühtsed andmed.

Kust see tuleb: Wwft kliendiuuringu kohustus

Bankade kohustus oodatava tehingute mahtude kindlakstegemise osas tuleneb rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse kliendi tunnetamisest. See seadus kohustab panku mitte ainult teadma, kes nende klient on, vaid ka teadma, mis on tavapärane tehingute muster, et saaksid märgata kõrvalekaldeid sellest. Seetõttu ilmub see küsimus sageli koos küsimusega millistel pangadel ettevõttel kontod on: pank soovib näha sinu maksevoogude täielikku ülevaadet, mitte ainult osa, mis käib tema kaudu.