τι πρέπει να συμπληρώσω στο αναμενόμενο όγκο συναλλαγών ανά μήνα

Ο αναμενόμενος όγκος συναλλαγών είναι μια εκτίμηση, όχι δέσμευση

Ο αναμενόμενος όγκος συναλλαγών ανά μήνα είναι η εκτίμηση του ποσού που διέρχεται από το λογαριασμό: εισροές και εκροές, σε ευρώ ή σε αριθμό συναλλαγών. Η τράπεζα δεν το ζητά από περιέργεια για τον κύκλο εργασιών σας, αλλά για να καθορίσει μια κανονική εικόνα. Αυτή η κανονική εικόνα θα τη χρησιμοποιήσει αργότερα για να σηματοδοτήσει αποκλίσεις — μια ξαφνική αύξηση ή ένα πρότυπο που δεν ταιριάζει με αυτό που έχετε δηλώσει, θα ξεχωρίσει τότε. Αυτό αποτελεί μέρος της δέουσας επιμέλειας που οι τράπεζες υποχρεούνται να διεξάγουν.

Συνήθως μπορείτε να το τεκμηριώσετε με τα τελευταία ετήσια στοιχεία σας ή, αν δεν υπάρχουν ακόμη, με μια πρόγνωση κύκλου εργασιών. Ένα εύρος είναι πιο συνηθισμένο από ένα ακριβές ψηφίο — οι τράπεζες σπάνια ζητούν έναν αριθμό στο ευρώ, αλλά ένα εύρος που ταιριάζει με το μέγεθος της επιχείρησής σας. Αν έχετε προσελκύσει πρόσφατα έναν μεγάλο νέο πελάτη ή πρόκειται να επεκταθείτε διεθνώς, ο όγκος μπορεί να είναι υψηλότερος από τον ιστορικό σας κύκλο εργασιών· η αναμενόμενη τιμή είναι αυτή που μετράει, όχι μόνο το παρελθόν. Αν αναποφάσιστοι ανάμεσα σε δύο εύρη, επιλέξτε το ευρύτερο: ένας όγκος που αργότερα αποδεικνύεται χαμηλότερος από τον δηλωθέντα, δημιουργεί λιγότερες ερωτήσεις από έναν όγκο που υπερβαίνει το εύρος. Αυτή η ερώτηση εμφανίζεται συχνά στο ίδιο μπλοκ με την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης," επειδή η τράπεζα αξιολογεί τον όγκο και την προέλευση μαζί για να αποκτήσει μια συνεπή εικόνα.

Όπου αυτό προκύπτει: η διερεύνηση της περιοχής πελατών της Directive (EU) 2015/849

Η υποχρέωση των τραπεζών να καταγράψουν τον αναμενόμενο όγκο συναλλαγών προκύπτει από την έρευνα πελατών στο Νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εisόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ο νόμος αυτός υποχρεώνει τις τράπεζες να γνωρίζουν όχι μόνο ποιος είναι ο πελάτης τους, αλλά και ποιο είναι ένα συνηθισμένο μοτίβο συναλλαγών, ώστε να μπορούν να παρατηρηθούν οι αποκλίσεις από αυτό. Αυτός είναι και ο λόγος για τον οποίο αυτό το ερώτημα εμφανίζεται συχνά μαζί με ένα ερώτημα σχετικά με σε ποιες τράπεζες διατηρεί η επιχείρηση λογαριασμούς: η τράπεζα θέλει το συνολικό εικόνα των πληρωμών σας, όχι μόνο το μέρος που ρέει προς αυτήν.