mitä minun pitää täyttää odotettavassa tapahtumamäärässä kuukaudessa

Odotettu transaktiovolyymi on arvio, ei sitoumus

Odotettu kuukausikohtainen transaktiovolyymi on arvio summasta, joka kulkee tilin kautta: sisäänvirtaus ja ulosvirtaus, euroissa tai transaktioiden lukumäärässä. Pankki ei kysyy tätä uteliaisuudesta liikevaihtoasi kohtaan, vaan normaaliarvion vahvistamiseksi. Pankki käyttää tätä normaaliarvoa myöhemmin poikkeamien havaitsemiseen — äkillinen nousu tai kaava, joka ei sovi siihen, mitä olet ilmoittanut, tulee havaittavaksi. Tämä liittyy asiakasdiligence-tarkastukseen, joka pankeilla on lain mukaan velvollisuus suorittaa.

Voit yleensä perustella tämän viimeisiin vuosituloksiisi tai, jos niitä ei ole vielä saatavilla, liikevaihtoprognoosiisi. Vaihteluväli on yleisempää kuin tarkka luku — pankit harvoin pyytävät lukua euroon saakka, mutta pikemminkin suuruusluokkaa, joka vastaa liiketoimintasi kokoa. Jos olet juuri houkutellut suuren uuden asiakkaan tai olet laajentamassa kansainvälisesti, transaktiovolyymin voi hyvinkin olla korkeampi kuin historiallinen liikevaihtosi; ratkaisevaa on odotus, ei pelkästään menneisyys. Jos epäilet kahden vaihteluvälien välillä, valitse laajempi: transaktiovolyymi, joka myöhemmin jää ilmoitettua alhaisemmaksi, aiheuttaa vähemmän kysymyksiä kuin volyymi, joka ylittää vaihteluvälirajan. Tämä kysymys esiintyy usein samassa lohkossa kuin yrityksen varallisuuden alkuperästä, koska pankki arvioi volyymiä ja lähdettä yhdessä kokonaisvaltaisen kuvan saamiseksi.

Mistä tämä johtuu: Wwft:n asiakastutkinnus

Pankkien velvollisuus kirjata odotettu transaktiovolyymi johtuu asiakasdiligence-tarkastuksesta rahapesun ja terrorismin rahoituksen estämisen laissa. Laki velvoittaa pankkeja tietämään paitsi kuka heidän asiakkaansa on, myös mikä on normaali transaktiokaava, jotta poikkeamat siitä voidaan havaita. Tämä on myös syy siihen, miksi tämä kysymys esiintyy usein yhdessä kysymyksen kanssa, joka koskee millä pankeilla yritys pitää tilejä : pankki haluaa kokonaiskuvan maksuliikenteestäsi, ei pelkästään osaa, joka kulkee sen kautta.