co powinienem wpisać w oczekiwanej objętości transakcji miesięcznie

Oczekiwana objętość transakcji to szacunek, a nie zobowiązanie

Oczekiwana objętość transakcji miesięcznie to oszacowanie kwoty, która przepływa przez rachunek: wpływy i wypływy, w euro lub liczbie transakcji. Bank nie pyta o to z ciekawości dotyczącej twojego obrotu, ale aby ustalić obraz normalny. Ten obraz normalny wykorzystuje on później, aby sygnalizować odchylenia — nagły wzrost lub wzorzec, który nie pasuje do tego, co podałeś, wtedy się wyróżnia. To jest częścią badania klienta, które banki mają obowiązek przeprowadzać.

Zwykle możesz to uzasadnić ostatnimi rocznikami lub, jeśli ich jeszcze nie masz, prognozą obrotu. Przedział jest bardziej typowy niż dokładna liczba — banki rzadko pytają o liczbę do euro, ale o rząd wielkości, który odpowiada wielkości twojej firmy. Jeśli właśnie pozyskałeś dużego nowego klienta lub planujesz ekspansję międzynarodową, ta objętość może być wyższa niż twój historyczny obrót; liczy się oczekiwanie, a nie tylko przeszłość. Jeśli wahasz się między dwoma przedziałami, wybierz szerszy: objętość, która później okaże się niższa niż podana, rodzi mniej pytań niż objętość, która przekracza przedział. To pytanie często znajduje się w tym samym bloku co źródła majątku przedsiębiorstwaponieważ bank ocenia wspólnie objętość i źródło, aby uzyskać spójny obraz.

Skąd to wynika: badanie klienta zgodnie z Wwft

Obowiązek banków do ustalenia oczekiwanej objętości transakcji wynika z badania klienta w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ustawa ta zobowiązuje banki nie tylko do wiedzy, kim jest ich klient, ale także jaki jest zwykły wzorzec transakcji, aby można było zauważyć od nich odchylenia. To też dlatego to pytanie często pojawia się wraz z pytaniem o u których banków przedsiębiorstwo posiada rachunki: bank chce mieć całkowity obraz twojego ruchu płatniczego, a nie tylko część, która u niego przepływa.