što trebam popuniti za očekivani obujam transakcija po mjesecu

Očekivani transakcijski obujam je procjena, ne obveza

Očekivani transakcijski obujam po mjesecu je procjena iznosa koji prolazi preko računa: priljevi i odljevi, u eurima ili broj transakcija. Banka ne pita to iz radoznalosti prema vašoj prodaji, već da bi uspostavila normalnu sliku. Tu normalnu sliku banka kasnije koristi da bi signalizirala odstupanja — naglo povećanje ili obrazac koji se ne podudara s onim što ste naveli, tada bude primjetan. To je dio istraživanja klijenta koje banke moraju obaviti.

Obično to možete potkrijepiti svojim zadnjim godišnjim brojevima ili, ako oni još nisu dostupni, s prognozom prodaje. Raspon je uobičajeniji od točnog broja — banke rijetko traže broj do eura, već redoslijed veličine koji se podudara s veličinom vašeg poslovanja. Ako ste upravo privukli velikog novog klijenta ili namjeravate proširiti poslovanje na međunarodno tržište, taj obujam može biti viši od vaše povijesne prodaje; broji očekivanje, ne samo prošlost. Ako se kolebate između dva raspona, odaberite širi: obujam koji se kasnije pokaže nižim od navedenog daje manje pitanja nego obujam koji prelazi raspon. Ovo pitanje često se pojavljuje u istom bloku kao izvorištu imovine tvrtke, jer banka zajedno vrednuje obujam i porijeklo kako bi dobila konzistentnu sliku.

Gdje se ovo temelji: ispitivanje klijenta prema Wwft

Obveza banaka da evidentiiraju očekivani transakcijski obujam proizlazi iz istraživanja klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Taj zakon banke obvezuje da ne samo znaju tko je njihov klijent, već i koji je obični transakcijski obrazac, kako bi se primjetila odstupanja od toga. To je razlog i zašto se ovo pitanje često pojavljuje zajedno s pitanjem o kod kojih banaka poduzeće održava račune: banka želi ukupnu sliku vašeg platnog prometa, ne samo dio koji je kod nje.