co myslí banka tím cílem a povahou vztahu

Co přesně banka zaznamenává jako účel a charakter

Banka chce vědět, proč vaše podnikání používá účet nebo službu a jak bude služba v praxi používána. To je součástí klientské kontroly, kterou jsou banky povinny provádět, a jde dále než jen zaškrtnutí políčka: banka očekává popis, který odpovídá tomu, co vaše podnikání skutečně dělá. Typické otázky jsou: jaká je hlavní činnost, kdo jsou hlavní zákazníci a dodavatelé, ve kterých zemích se pracuje a jaké peněžní toky k tomu patří — částky, frekvence, měny.

Pro obchodní podnikání, které u banky především zpracovává platby zahraničním dodavatelům, je „účel

Základ v FATF a v celoživostnjích normách FATF

Povinnost zaznamenání účelu a povahy obchodního vztahu vychází ze Zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu (Wwft), který banky zavazuje provádět ověření klienta před zahájením a během trvání obchodního vztahu. Toto ověření klienta je v Nizozemsku a v EU modelováno podle doporučení Skupiny pro finanční akce (FATF), mezinárodního orgánu, který stanovuje normy protipraní peněz. Banka musí nejen vědět, kdo jste, ale také učinit věrohodným, že transakce procházející účtem logicky odpovídají popsané činnosti. To se týká údajů, které již zaznamenáváte jinde, jako je odvětví, ve kterém podnik působí, prostřednictvím v jakém sektoru je podnik činný a zemí, kde se pracuje prostřednictvím ve kterých zemích má podnik provozovnyKonzistence mezi těmito odpověďmi a popisem účelu a povahy je přesně to, co tento typ dotazníků prověřuje.