mit értesz az alatt, hogy a kapcsolat célja és jellege

A bank pontosan mit rögzít a célnál és jellegénél

A bank tudni akarja, hogy miért vesz igénybe az Ön vállalkozása egy számláját vagy szolgáltatást, és hogy az adott szolgáltatást a gyakorlatban hogyan fogja használni. Ez a kötelező ügyféltanulmányozás része, amelyet a bankok végezni kötelesek, és többről van szó, mint egy négyzet megjelölésénél: a bank egy olyan leírást vár, amely megfelel annak, amit az Ön vállalkozása valójában végez. A tipikus kérdések a következők: mi az alapvető tevékenység, kik a legfontosabb ügyfelek és beszállítók, mely országokban dolgoznak, és mely pénzáramlások tartoznak ehhez — összegek, gyakoriság, valuták.

Például egy kereskedelmi vállalkozásnál, amely a bankkal elsősorban külföldi beszállítókhoz intézett kifizetéseket kezel, a „cél

a munkakapitál-finanszírozás a beszerzésekhez, és a „jelleg

a periódikus átutalások idegen valutában egy rögzített számú ország felé. A bank ezt ellenőrzi azzal szemben, amit máshol már tudnak a vállalkozásról, például a regisztrált tevékenységgel. Ha a válasza nem egyezik meg ezzel, általában egy követő kérdés következik, nem pedig egyenes elutasítás. Mivel ez ismétlődő kérdés szinte minden banknál, az itt a láncfájlban rögzített válasz az a válasz, amelyet újra és újra fel tud használni — feltéve, hogy az alapul szolgáló tények nem változtak meg. milyen szektorban működik a vállalkozás A Wwft és az iparág-széles FATF-normák alapja mely országokban van a vállalatnak telephelyeA zaklatott kapcsolat céljának és jellegének rögzítésére vonatkozó kötelezettség a Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) rendelkezéseiből fakad, amely bankok kötelesek ügyféltanulmányozást végezni, mielőtt és a zaklatott kapcsolat létesítésekor. Ez az ügyféltanulmányozás Hollandiában és az EU-ban a Financial Action Task Force (FATF) ajánlásai alapján lett modellezve, amely a nemzetközi szervezet az anti-pénzmosás-politika szabványait összeállítja. A banknak nem csak azt kell tudnia, hogy ki ön, hanem azt is hitelt érdemlően igazolnia kell, hogy a számla fölött futó tranzakciók logikusan illeszkednek az adott leírt tevékenységhez. Ez olyan adatokra hat, amelyeket máshol már rögzít, például az iparág, amelyben a vállalkozás aktív, valamint az országok, ahol munkavégzés történik. A konzisztencia e válaszok és a cél- és jellegbeschrijving között pontosan az, amit az ilyen típusú kérdőívek ellenőriznek.