mida pank silmas peab relatsiooni eesmärgi ja olemuse all

Mida pank täpselt registreerib eesmärgi ja olemuse kohta

Pank soovib teada, miks teie ettevõte kontot või teenust kasutab ja kuidas seda teenust praktikas kasutatakse. See on osa pangade kohustuslikus klienditeadlikkuse uuringust ja ulatub kaugemale kui ühe kasti märkimine: pank eeldab kirjeldust, mis vastab sellele, mida teie ettevõte tegelikult teeb. Tüüpilised küsimused on: mis on põhitegevus, kes on peamised kliendid ja tarnijad, milliseid riike käsitletakse ja millised rahavood kuuluvad juurde — summad, sagedus, valuutad.

Näiteks handelettevõtte jaoks, kes pangaga peamiselt välismaiste tarnijatega seotud makseid töötleb, on "eesmärk" näiteks: käibekapitali rahastamine ostuks ja "olemus" on siis: perioodilised ülekanded välisvalutaas kindlale arvule riikidele. Pank võrdleb seda sellega, mis muidu ettevõtte kohta teada on, nagu registreeritud tegevus. Kui teie vastus sellega ei ühti, järgneb tavaliselt järelküsimus, mitte otsene keeldumine. Kuna see on peaaegu iga panga juures korduvalt esitatud küsimus, on teie siin ketofailis registreeritud vastus vastus, mida saate iga kord uuesti kasutada — eeldusel, et aluseks olevad faktid ei ole muutunud.

Alus Wwft-s ja sektorikaubal FATF-normides

Kohustus registreerida ärisuhtele eesmärk ja olemus tuleneb Seadusest rahapesemise ja terrorismi rahastamise ennetamisest (Wwft), mis kohustab panku tegema klienditeadlikkuse uuringut enne ärisuhtele asumist ja selle ajal. Seda klienditeadlikkuse uuringut on Hollandis ja ELis modelleeritud Rahapesu Vastase Tegevuse Rahvusvahelise Töögruppi (FATF) soovituste järgi, mis on rahvusvaheline organ, mis kehtestab rahapesu tõrje standardid. Pank peab teadma mitte ainult seda, kes te olete, vaid ka tegema usutavaks, et kontol toimuvad tehingud loogiliselt sobivad kirjeldatud tegevusega. See puudutab andmeid, mida te muudes kohtades juba registreerите, nagu sektor, milles ettevõte tegutseb via millises sektoris on ettevõte aktiivsus ja riigid, kus tegutsete via millistel riikidel on ettevõttel asukohad. Vastavus nende vastuste ja eesmärgi ja olemuse kirjelduse vahel on täpselt see, millele sellist küsitlusi kontrollitakse.