Kas banka nozīmē ar attiecību mērķi un raksturu

Kas banka precīzi fiksē mērķi un attiecību raksturu

Banka vēlas zināt, kāpēc jūsu uzņēmums atvēr kontu vai pieņem pakalpojumu un kā šo pakalpojumu praksē izmantos. Tas ir daļa no klienta pārbaudes, ko bankas obligāti veic, un tas ir vairāk nekā lodziņa atzīmēšana: banka sagaida aprakstu, kas atbilst tam, ko jūsu uzņēmums faktiski dara. Tipiskos jautājumus ir: kāda ir pamatdarbība, kādi ir galvenie klienti un piegādātāji, kādās valstīs tiek veikta darbība un kādi naudas plūsmas tam atbilst — summas, biežums, valūtas.

Tirdzniecības uzņēmumam, kas ar banku galvenokārt apstrādā maksājumus ārzemju piegādātājiem, "mērķis" ir, piemēram: darba kapitāla finansējums pirkumiem, un "raksturs" ir: periodiskas pārskaitījumi svešvalūtā uz noteiktu skaitu valstu. Banka to pārbauda pret citu informāciju par uzņēmumu, piemēram, reģistrētu darbību. Ja jūsu atbilde tur neatbilst, parasti seko jautājums, nevis tūlīta noraidīšana. Tā kā šis ir atkārtots jautājums gandrīz pie katras bankas, atbilde, kuru jūs šeit fiksējat ķēdes dokumentā, ir atbilde, kuru jūs varat katru reizi atkārtoti izmantot — ja vien pamatfakti nav mainījušies.

Pamats FATF normu regulā un nozarē plašāk akceptētās normas

Uzņēmējdarbības attiecību mērķa un rakstura fiksēšanas pienākums izriet no Likuma par darbībām, kas vērstas pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu (FATF normas), kas bankas obligāti veic klienta pārbaudi pirms un laikā, kad tiek uzsāktas uzņēmējdarbības attiecības. Šī klienta pārbaude Nīderlandē un ES ir modelēta saskaņā ar Finanšu darbības uzdevuma grupas (FATF) rekomendācijām, starptautiskā orgāna, kas nosaka anti-naudas atmazgāšanas politikas standartus. Banka ne tikai jāzina, kas jūs esat, bet arī jāpamato, ka darījumi, kas notiek kontos, loģiski atbilst šim aprakstītajam uzņēmumam. Tas attiecas uz datiem, ko jūs jau fiksējat citur, piemēram, sektors, kurā uzņēmums darbojas, izmantojot kurā nozarē darbojas uzņēmums un valstis, kur darbojas, izmantojot kurās valstīs uzņēmumam ir filiāles. Konsekvence starp šīm atbildēm un mērķa un rakstura aprakstu ir tieši tas, uz ko šādi jautājumu saraksti pārbauda.