musím uvést, že moje společnost obchoduje s kryptoměnami

Kryptoaktivity vyžadují přesnější otázku zpět

Zda se jedná o hlášenou otázku, závisí na tom, co se přesně ptá: vlastnictví, obchod jako vedlejší činnost, nebo poskytování služeb třetím stranám. Společnost, která má sama něco bitcoinu na bilanci, se nachází v jiné kategorii než společnost, která nabízí výměnu kryptovalut nebo jejich uchovávání zákazníkům. Pro tuto druhou kategorii platí povinnost mít licenci u De Nederlandsche Bank na základě zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu; pro první kategorii to tak automaticky neplatí. Dotazník banky nebo pojišťovny obvykle nerozlišuje toto rozdělení slovem "krypto" — často se ptá šířeji na povahu obchodních činností nebo na zvláštní rizika, a krypto pak spadá pod to.

Co je konkrétně třeba dokumentovat: zda je kryptoaktivita obsažena ve statutárním popisu nebo popisu činnosti v Obchodním rejstříku, a zda existuje licence nebo registrace u DNB, pokud činnost spadá pod definici poskytovatele kryptoslužeb. Chybí-li tato licence, přestože činnost spadá pod povinnost mít licenci, pak je "ne, nejedná se o aplikaci" fakticky správná odpověď pouze v případě, že činnost skutečně spadá mimo tuto definici — nejde tedy o otázku posouzení pro systém odpovědí, ale o kvalifikační otázku, která leží na samotném podnikateli. Dotýká se také co se ptá na původ majetku společnosti, protože kryptomajetek se tam často ptá zvlášť, a na otázku na bankovní vztahy, protože některé banky vidí kryptoaktivitu jako kontraindikaci pro vztah.

Kde se to dá vysledovat

Popis činnosti v Obchodním rejstříku vyplývá ze zákona o obchodním rejstříku z roku 2007; tento popis je prvním kontrolním bodem, aby se zjistilo, zda je kryptoaktivita už někde formálně zmíněna. Povinnost mít licenci pro poskytovatele kryptoslužeb se řídí zákonem o prevenci praní peněz a financování terorismu, který upravuje ověření údajů klientů a povinnost registrace. Oba zdroje nedávají odpověď na otázku, zda je konkrétní činnost podléhající licenci — zůstává to kvalifikace, která se v každém případě liší a kterou nelze odvodit z odpovědi na dotazník.