meg kell-e adnom, hogy a vállalkozásom kriptovalutában kereskedik

A kriptoaktivitások pontosabb kérdést igényelnek

Hogy ez egy bejelentési kérdés-e, attól függ, hogy pontosan mit kérnek: tulajdonlás, kereskedelem mellékos tevékenységként, vagy harmadik felek részére nyújtott szolgáltatás. Egy olyan vállalkozás, amely maga is tartalmaz bitcoint a mérlegében, más kategóriába tartozik, mint egy olyan vállalkozás, amely kriptocsere vagy tárolási szolgáltatást nyújt az ügyfeleinek. Ez utóbbi kategóriára a Hollandia Nemzeti Bankjánál (De Nederlandsche Bank) engedélyezési kötelezettség vonatkozik a Pénzpraxis visszaélésének megelőzéséről és a terrorista finanszírozásról szóló törvény alapján; az első kategóriára nem feltétlenül vonatkozik. A bank vagy biztosító kérdőíve általában nem tesz ilyen különbséget a "kripto" szó használatával — gyakran tágabban kérdez a vállalkozási tevékenységek jellegéről vagy az alapvető kockázatokról, és a kripto ezek alá tartozik.

A konkrétan dokumentálandó: hogy a kriptoaktivitás szerepel-e az alapszabályban vagy az üzleti leírásban a Kereskedelmi Nyilvántartásban, és van-e engedélye vagy regisztrációja a DNB-nél, amennyiben a tevékenység a kriptoszolgáltató-definíció alá tartozik. Ha az engedély hiányzik, holott a tevékenység a kötelezettsége alá tartozik, akkor az "nem, nem alkalmazható" csak akkor a ténylegesen helyes válasz, ha a tevékenység valóban kívül esik ezen a definíciókon — ez tehát nem a válaszrendszer számára becsülendő kérdés, hanem egy minősítési kérdés, amely magára a vállalkozóra tartozik. Ez érinti az is, amit a vállalkozás vagyonának forrásáról kérdenekmert a kriptovagyont gyakran külön kérdelik, valamint a banki kapcsolatokra vonatkozó kérdéstmivel egyes bankok a kriptoaktivitást a kapcsolat kontraindikációjaként kezelik.

Ahol ez visszavezethető

Az üzleti leírás a Kereskedelmi Nyilvántartásban a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási törvényen alapul; ez a leírás az első ellenőrzési pont annak megállapítására, hogy a kriptoaktivitás már formálisan szerepel-e valahol. A kriptoszolgáltatók engedélyezési kötelezettsége a Pénzpraxis visszaélésének megelőzéséről és a terrorista finanszírozásról szóló törvényen keresztül futtatódik, amely az ügyfél-ellenőrzést és a regisztrációs kötelezettséget szabályozza. Mindkét forrás nem ad választ arra, hogy egy konkrét tevékenység engedélykötelesnek számít-e — ez olyan minősítés marad, amely esetenként eltér, és amely nem vezethető le egy kérdőív-válaszból.