devo indicare che la mia azienda commercia in criptovalute

Le attività crittografiche richiedono una domanda più precisa in risposta

Se si tratta di una domanda di notifica dipende da ciò che viene esattamente richiesto: possesso, commercio come attività secondaria, o prestazione di servizi a terzi. Un'azienda che ha bitcoin in bilancio si trova in una categoria diversa rispetto a un'azienda che offre conversione di criptovalute o servizi di custodia ai clienti. Per quest'ultima categoria si applica l'obbligo di autorizzazione presso De Nederlandsche Bank in base alla Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme; per la prima categoria questo non è automaticamente il caso. Il questionario di una banca o di un assicuratore di solito non fa questa distinzione con la parola "cripto" — spesso chiede più ampiamente sulla natura delle attività commerciali o su rischi particolari, e le criptovalute rientrano allora in questo contesto.

Ciò che deve essere documentato concretamente è: se l'attività crittografica è inclusa nella descrizione statutaria o nella descrizione delle attività nel Registro del Commercio, e se esiste un'autorizzazione o una registrazione presso la DNB se l'attività rientra nella definizione di fornitore di servizi crittografici. Se manca tale autorizzazione mentre l'attività rientra effettivamente nell'obbligo di autorizzazione, allora "no, non applicabile" è la risposta fattualmente corretta solo se l'attività esula effettivamente da tale definizione — questa non è quindi una questione di valutazione per il sistema di risposta, ma una questione di qualificazione che spetta all'imprenditore stesso. Questo riguarda anche ciò che viene chiesto sull'origine del patrimonio dell'azienda, poiché il patrimonio crittografico viene spesso richiesto separatamente, e la domanda sulle relazioni bancarie, poiché alcune banche considerano l'attività crittografica come controindicazione per la relazione.

Ove ciò può essere rintracciato

La descrizione delle attività nel Registro del Commercio derivano dalla Handelsregisterwet 2007; tale descrizione è il primo punto di controllo per verificare se l'attività crittografica è già menzionata formalmente da qualche parte. L'obbligo di autorizzazione per i fornitori di servizi crittografici rientra nella Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, che disciplina lo studio della clientela e l'obbligo di registrazione. Entrambe le fonti non rispondono alla domanda se un'attività specifica è soggetta a autorizzazione — rimane una qualificazione che varia di caso in caso e che non può essere dedotta da una risposta a un questionario.