għandni nindika li l-kumpanija tiegħi taħdem fil-kriptovaluti

L-attivitajiet kripto jeħtieġu mistoqsija aktar preċiza lura

Jekk din hija mistoqsija ta' notifika, jiddipendi minn dak li eżattament qiegħed jitolba: il-possediment, il-kummerċ bħala attività sekondarja, jew il-provvizjoni ta' servizzi lil terzi. Negozju li għandu ftakar xi btc fuq il-bilanċ ħadd ieħor jinsabu f'kategorija differenti minn negozju li joffri skambju ta' kripto jew ħażna lil klijenti. Għal din l-aħħar kategorija, hemm obbliju ta' liċenzja minn De Nederlandsche Bank skond il-Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme; għal-ewwel kategorija, dan mhuwiex awtomatikament hekk. Il-lista mistoqsija ta' bank jew assiguratur ħafna drabi ma jqiegħedx din id-distinzjoni bis-sħiħ bil-kelma "kripto" — ħaffa drabi jitolba aktar ġeneralment dwar in-natura tal-attivitajiet kummerċjali jew dwar riskji speċjali, u l-kripto jaqgħa' hemm.

Dak li konkretament għandha tiġi ddokumentata: jekk l-attivita kripto tinsab fid-deskrizzjoni statutarja jew fid-deskrizzjoni tan-negozju fil-Handelsregister, u jekk hemm liċenzja jew reġistrazzjoni minn DNB jekk l-attivita tmur taħt id-definizzjoni ta' cryptodienstverlener. Jekk din il-liċenzja nuqset meta l-attivita taqgħa' taħt l-obbliju tal-liċenzja, allura "le, mhux applikabbli" l-respons faktwalament korrett biss jekk l-attivita wkoll taqgħa' barra mid-definizzjoni — dan allura mhux kwistjoni ta' stima għas-sistema ta' risposta, imma mistoqsija ta' kwalifikazzjoni li tqiegħed mal-imprenditur innifsu. Dan jatta' l-ħsara wkoll għal dak li jitolba dwar il-oriġini tal-patrijmonju tal-impriża, minħabba li l-patrimonju kripto ħaffa drabi jitolba separatament, u għal il-mistoqsija dwar ir-relazzjonijiet bankarji, minħabba li xi banek jiddu l-attivita kripto bħala kontra-indikazzjoni għar-relazzjoni.

Fejn li nista' titqas mill-ġehal

Id-deskrizzjoni tan-negozju fil-Handelsregister ġejja mil-Handelsregisterwet 2007; din id-deskrizzjoni hija l-ewwel punt ta' verifikazzjoni biex nara jekk l-attivita kripto diġà menfuja formalment x'jigifieri. L-obbliju tal-liċenzja għal fornituri ta' servizzi kripto jgħaddi mill-Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, li tirregola t-tisħiħ tal-klijent u l-obbliju ta' reġistrazzjoni. Iż-żewġ sorsi ma jingħataw ebda rispons għall-mistoqsija jekk attivita speċifika hix suġġetta għall-liċenzja — dan jibqa' kwalifikazzjoni li tvarja skond il-każ u li ma tistax titqas minn rispons ta' lista mistoqsija.