moram navesti, da se moje podjetje ukvarja s trgovino s kriptovalutami

Kriptodejavnosti zahtevajo natančnejše vprašanje nazaj

Ali je to vprašanje za prijavo, je odvisno od tega, kaj se natančno sprašuje: lastnina, trgovanje kot posebna dejavnost ali opravljanje storitev za tretje osebe. Podjetje, ki ima samo nekaj bitcoinov v bilanci stanja, spada v drugo kategorijo kot podjetje, ki svojim strankam ponuja kriptovalutno zamenjavo ali varovanje. Za slednje kategorijo velja dovoljenje pri De Nederlandsche Bank na podlagi Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme; za prvo kategorijo to ni samodejno. Vprašalnik banke ali zavarovalnice običajno ne naredi te razlike z besedo "kriptovaluta" — pogosto se širše sprašuje o naravi poslovnih dejavnosti ali posebnih tveganjih, kriptovaluta pa spada tja.

Kaj je konkretno treba dokumentirati: ali je kriptodejavnost navedena v njihovih temeljnih aktih ali v opis poslovanja v Trgovinskem registru, ter ali obstaja dovoljenje ali registracija pri DNB, če dejavnost spada pod definicijo ponudnika kriptovalutnih storitev. Če to dovoljenje manjka, medtem ko dejavnost res spada pod dovoljenje, je "ne, ne velja" edini pravilno dejansko odgovor samo, če dejavnost res spada zunaj to definicijo — to torej ni vprašanje ocene za sistem odgovorov, ampak vprašanje kvalifikacije, ki leži pri samem podjetju. To se nanaša tudi na kaj se sprašuje o izvoru premoženja podjetja, ker se kriptopremoženje tam pogosto posebej sprašuje, in na vprašanje o bančnih odnosih, ker nekatere banke kriptodejavnost vidijo kot contra-indicatio za razmerje.

Kje je to mogoče slediti

Opis poslovanja v Trgovinskem registru izhaja iz Handelsregisterwet 2007; ta opis je prva kontrolna točka, da vidimo, ali je kriptodejavnost že nekje formalno navedena. Dovoljenje za ponudnike kriptovalutnih storitev poteka prek Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, ki ureja preiskavo strank in registracijsko nalogo. Oba vira ne dajeta odgovora na vprašanje, ali je specifična dejavnost dovoljenjska — to ostane kvalifikacija, ki se razlikuje od primera do primera in je ne moremo izpeljati iz odgovora na vprašalnik.