debo indicar que mi empresa comercia en criptomonedas

Las actividades de criptografía requieren una pregunta más precisa de vuelta

Si se trata de una pregunta de notificación depende de lo que se pregunta exactamente: posesión, comercio como actividad secundaria, o prestación de servicios a terceros. Una empresa que tiene bitcoin en su balance está en una categoría diferente a una empresa que ofrece cambio de criptomonedas o custodia a clientes. Para esta última categoría se aplica una obligación de licencia en De Nederlandsche Bank en virtud de la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo; para la primera categoría no es automáticamente así. El cuestionario de un banco o asegurador normalmente no hace esta distinción con la palabra "cripto" — a menudo pregunta más ampliamente sobre la naturaleza de las actividades empresariales o sobre riesgos especiales, y cripto cae entonces bajo eso.

Lo que concretamente hay que documentar es: si la actividad criptográfica consta en la descripción estatutaria o la descripción empresarial en el Registro Mercantil, y si hay una licencia o registro en DNB si la actividad se incluye en la definición de proveedor de servicios criptográficos. Si falta esa licencia mientras que la actividad efectivamente se incluye en la obligación de licencia, entonces "no, no aplica" es la respuesta fácticamente correcta solo si la actividad también realmente se excluye de esa definición — así pues, no es una cuestión de evaluación para el sistema de respuestas, sino una pregunta de calificación que recae en el propio empresario. Esto también afecta a lo que se pregunta sobre el origen de los fondos de la empresa, porque los fondos de criptomonedas a menudo se consultan por separado, y a la pregunta sobre relaciones bancarias, porque algunos bancos ven la actividad criptográfica como una contraindicación para la relación.

En cuanto a lo que se puede deducir de esto

La descripción empresarial en el Registro Mercantil se desprende de la Ley del Registro Mercantil de 2007; esa descripción es el primer punto de control para ver si la actividad criptográfica ya está formalmente mencionada en algún lugar. La obligación de licencia para proveedores de servicios criptográficos se rige por la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que regula el estudio de clientes y la obligación de registro. Ambas fuentes no responden a la pregunta de si una actividad específica requiere licencia — eso sigue siendo una calificación que difiere según cada caso y que no se puede deducir de una respuesta de cuestionario.