czy muszę podać, że moje przedsiębiorstwo prowadzi handel kryptowalutami

Działalność w kryptowalutach wymaga bardziej precyzyjnego pytania

Czy jest to pytanie meldunkowe, zależy od tego, co dokładnie jest pytane: posiadanie, handel jako działalność uboczna, czy świadczenie usług dla trzecich stron. Przedsiębiorstwo, które ma bitcoin na swoim bilansie, znajduje się w innej kategorii niż przedsiębiorstwo oferujące wymianę kryptowalut lub usługi przechowywania dla klientów. W przypadku tej ostatniej kategorii obowiązkowa jest licencja od De Nederlandsche Bank na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu; w przypadku pierwszej kategorii nie dotyczy to automatycznie. Kwestionariusz banku lub ubezpieczyciela zwykle nie robi tego rozróżnienia słowem "kryptowaluty" — często pyta szerzej o charakter działalności biznesowej lub szczególne ryzyka, a kryptowaluty wtedy tam się mieszczą.

Co konkretnie należy udokumentować: czy działalność w kryptowalutach znajduje się w opisie statutowym lub opisie działalności w Rejestrze Handlowym, oraz czy istnieje licencja lub rejestracja w DNB, jeśli działalność podlega definicji dostawcy usług kryptowalutowych. Jeśli brakuje tej licencji, podczas gdy działalność podlega obowiązkowi licencji, to "nie, nie dotyczy" jest faktycznie prawidłową odpowiedzią tylko wtedy, gdy działalność rzeczywiście znajduje się poza tą definicją — to nie jest kwestia oceny dla systemu odpowiedzi, ale pytanie kwalifikacyjne, które spoczywa na samym przedsiębiorcy. Dotyczy to również pytań dotyczących pochodzenia majątku przedsiębiorstwa, ponieważ majątek w kryptowalutach jest tam często analizowany osobno, oraz pytania dotyczącego relacji bankowych, ponieważ niektóre banki postrzegają działalność w kryptowalutach jako kontrwskazanie dla tej relacji.

Gdzie można to wywieść

Opis działalności w Rejestrze Handlowym wynika z Ustawy o Rejestrze Handlowym z 2007 r.; ten opis jest pierwszym punktem kontrolnym, aby zobaczyć, czy działalność w kryptowalutach jest już gdzieś formalnie wymieniona. Obowiązek licencji dla dostawców usług kryptowalutowych regulowany jest poprzez Ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która reguluje badanie klientów i obowiązek rejestracji. Obie te źródła nie udzielają odpowiedzi na pytanie, czy określona działalność wymaga licencji — pozostaje to kwalifikacją, która różni się w zależności od przypadku i nie można jej wnioskować z odpowiedzi na pytanie z kwestionariusza.