skal jeg angive, at mit selskab handler med kryptovaluta

Kryptoaktiviteter kræver et mere præcist spørgsmål tilbage

Om dette er et anmeldingsspørgsmål, afhænger af, hvad der præcis bliver spurgt om: besiddelse, handel som biaktivitet, eller tjenesteydelse til tredjeparter. En virksomhed, der selv har nogle bitcoin på balancen, er i en anden kategori end en virksomhed, der tilbyder kryptoombytning eller opbevaring til kunder. For sidstnævnte kategori gælder en licenspligt hos De Nederlandsche Bank på grundlag af Lov til forebyggelse af hvidvaskning og finansiering af terrorisme; for førstnævnte kategori er det ikke automatisk tilfældet. Spørgeskemaet fra en bank eller forsikringsselskab skelner normalt ikke denne forskel med ordet "krypto" — det stiller ofte bredere spørgsmål om karakteren af forretningsaktiviteterne eller om særlige risici, og krypto falder der så ind under.

Hvad der konkret skal dokumenteres: om kryptoaktiviteten står i den statutariske beskrivelse eller forretningsbeskrivelsen i Handelsregisteret, og om der er en licens eller registrering hos DNB, hvis aktiviteten falder ind under definitionen af kryptotjenesteudbyder. Hvis den licens mangler, mens aktiviteten godt falder ind under licenspligten, er "nej, ikke relevant" det faktisk korrekte svar kun, hvis aktiviteten også virkelig falder uden for den definition — det er således ikke en vurderingskwestie for svarssystemet, men et kvalifikationsspørgsmål, der hviler på iværksætteren selv. Dette berører også hvad der bliver spurgt om angående virksomhedens formueherkomst, fordi kryptovermue der ofte udspørges separat, og spørgsmålet om bankrelationer, fordi nogle banker ser kryptoaktivitet som en kontraindikation for forholdet.

Hvor det kan henføres til

Forretningsbeskrivelsen i Handelsregisteret følger af Handelsregisterloven fra 2007; denne beskrivelse er det første kontrollpunkt for at se, om kryptoaktiviteten allerede er formelt nævnt et eller andet sted. Licenspligten for kryptotjenesteudbydere løber gennem Loven til forebyggelse af hvidvaskning og finansiering af terrorisme, som regulerer kundeundersøgelsen og registreringspligten. Begge kilder giver intet svar på, om en specifik aktivitet er licenspligtig — det forbliver en kvalificering, der varierer fra sag til sag, og som ikke kan udledes fra et spørgeskemaSvar.