πρέπει να αναφέρω ότι η επιχείρησή μου διαπραγματεύεται κρυπτονομίσματα

Οι δραστηριότητες κρυπτονομισμάτων απαιτούν ένα ακριβέστερο ερώτημα

Το εάν πρόκειται για ερώτημα δήλωσης εξαρτάται από το τι ακριβώς ζητείται: κατοχή, εμπόριο ως δευτερεύουσα δραστηριότητα, ή παροχή υπηρεσιών σε τρίτους. Μια επιχείρηση που κατέχει μόνη της κάποιο bitcoin στο ισολόγιό της, βρίσκεται σε διαφορετική κατηγορία από μια επιχείρηση που προσφέρει ανταλλαγή ή φύλαξη κρυπτονομισμάτων στους πελάτες. Για την τελευταία κατηγορία ισχύει υποχρέωση άδειας στην De Nederlandsche Bank βάσει του Νόμου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας· για την πρώτη κατηγορία δεν ισχύει αυτό αυτόματα. Η λίστα ερωτήσεων μιας τράπεζας ή ασφαλιστή συνήθως δεν κάνει αυτή τη διάκριση με τον όρο «κρυπτονόμισμα» — συχνά ζητά ευρύτερα σχετικά με τη φύση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων ή τους ιδιαίτερους κινδύνους, και το κρυπτονόμισμα εμπίπτει εκεί.

Αυτό που πρέπει συγκεκριμένα να τεκμηριωθεί είναι: εάν η δραστηριότητα κρυπτονομισμάτων αναφέρεται στη περιγραφή του καταστατικού ή στην περιγραφή της επιχείρησης στο Μητρώο Εμπορίου, και εάν υπάρχει άδεια ή εγγραφή στη DNB εάν η δραστηριότητα εμπίπτει στον ορισμό του παρόχου υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων. Εάν λείπει η άδεια ενώ η δραστηριότητα εμπίπτει στην υποχρέωση άδειας, τότε το «όχι, δεν ισχύει» είναι το πραγματικά σωστό απάντημα μόνο εάν η δραστηριότητα πραγματικά εμπίπτει εκτός αυτού του ορισμού — άρα δεν είναι θέμα εκτίμησης για το σύστημα απαντήσεων, αλλά ένα ερώτημα κατηγοριοποίησης που βαρύνει τον ίδιο τον επιχειρηματία. Αυτό σχετίζεται επίσης με αυτό που ζητείται σχετικά με την προέλευση του περιουσιακού στοιχείου της επιχείρησης, επειδή το περιουσιακό στοιχείο σε κρυπτονόμισμα συχνά ζητείται ξεχωριστά, και με την ερώτηση σχετικά με τις τραπεζικές σχέσεις, επειδή ορισμένες τράπεζες θεωρούν τη δραστηριότητα κρυπτονομισμάτων ως αντενδεικτική για τη σχέση.

Όπου αυτό μπορεί να εντοπιστεί

Η περιγραφή της επιχείρησης στο Μητρώο Εμπορίου προκύπτει από τον Νόμο του Μητρώου Εμπορίου 2007· αυτή η περιγραφή είναι το πρώτο σημείο ελέγχου για να δούμε εάν η δραστηριότητα κρυπτονομισμάτων αναφέρεται ήδη κάπου επίσημα. Η υποχρέωση άδειας για παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων διέπεται από τον Νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ο οποίος ρυθμίζει τη διερεύνηση της ταυτότητας του πελάτη και την υποχρέωση εγγραφής. Και οι δύο πηγές δεν δίνουν απάντηση στο ερώτημα εάν μια συγκεκριμένη δραστηριότητα υπόκειται σε άδεια — αυτή παραμένει μια κατηγοριοποίηση που διαφέρει ανά περίπτωση και που δεν μπορεί να συναχθεί από μια απάντηση λίστας ερωτήσεων.