kas oma ettevõttega krüptovaluutaga kaudeldakse

Krüptotehingud nõuavad täpsemat vastuküsimust

Kas see on teadaandmiskohustuse küsimus, sõltub sellest, mida täpselt küsitakse: omandamine, kauplemine kõrvastegevusena või teenuste osutamine kolmandatele osapooledele. Ettevõte, millel on oma bilansis bitcoine, kuulub teise kategooriasse kui ettevõte, mis pakub klientidele krüptokonversiooni või hoiuteenuseid. Viimase kategooria puhul kehtib Hollandi Panga loal põhinev litsentseerimiskohustus vastavalt Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusele; esimese kategooria puhul see automaatselt ei kehti. Panga või kindlustusfirma küsimustik ei tee seda eristust tavaliselt sõnaga "krüpto" — ta küsib sageli laiemalt tegevuse iseloomust või erilistest riskidest, ja krüpto kuulub siis sinna alla.

Konkreetne dokumenteerida: kas krüptoülekande tegevus on kantud seadusandjate kirjelduses või äriseadusandlusena Kaubandusregistris, ja kas on olemas DNB litsents või registreerimine, kui tegevus kuulub krüptoteenuste pakkuja määratluse alla. Kui litsents puudub, kuigi tegevus kuulub litsentseerimiskohustuse alla, siis "ei, ei ole kohaldatav" on faktiliselt õige vastus ainult siis, kui tegevus jääb tõepoolest selle määratluse väljaspoole — see pole siis hinnangukohustus vastuse süsteemile, vaid kvalifikatsiooniküsimus, mis on ettevõtja enda kohustus. See puutub ka millele küsitakse ettevõtte vara päritolu kohtakuna krüptovara küsitakse seal sageli eraldi, ja küsimusele pankasuhetestkuna mõned pangad näevad krüptoülekande tegevust suhtele vastandlike näitajatena.

Kuhu seda jälgi on

Kaubandusregistri äriseadusandlus tuleneb Kaubandusregistri seadusest 2007; see kirjeldus on esimene kontrollpunkt, et näha, kas krüpto-tegevus on juba kuskil ametlikult märgitud. Krüptoteenuste pakkujate litsentseerimiskohustus käib Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse kaudu, mis reguleerib kliendi uurimist ja registreerimiskohustust. Mõlemad allikad ei anna vastust küsimusele, kas konkreetne tegevus on litsentseerimiskohustuslus — see jääb kvalifikatsiooniks, mis erinevates juhtumites erineb ja mida ei saa küsimustiku vastusest tuletada.