måste jag ange att mitt företag handlar med kryptovalutor

Kryptoaktiviteter kräver en mer precis fråga tillbaka

Huruvida detta är en anmälningsfråga beror på vad som frågas exakt: innehav, handel som biverksamhet eller tjänsteleverans till tredje part. Ett företag som själv har lite bitcoin på balansräkningen befinner sig i en annan kategori än ett företag som erbjuder kryptoväxling eller förvaringsleveranser till kunder. För denna senare kategori gäller en tillståndsskyldighet hos De Nederlandsche Bank enligt lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism; för den första kategorin gäller det inte automatiskt. En banks eller försäkringsgivares frågelista gör denna skillnad vanligtvis inte med ordet "krypto" — den frågar ofta bredare om verksamhetens natur eller särskilda risker, och krypto faller då under det.

Vad som konkret ska dokumenteras är: om kryptoaktiviteten finns i den lagfästa beskrivningen eller verksamhetsbeskrivningen i handelsregistret, och om det finns ett tillstånd eller registrering hos DNB om aktiviteten faller under definitionen av kryptotjänstleverantör. Saknas det tillstånd medan aktiviteten faktiskt faller under tillståndskravet, är "nej, inte tillämpligt" det faktiskt korrekta svaret bara om aktiviteten också verkligen faller utanför denna definition — det är alltså inte en bedömningsfråga för svarssystemet utan en kvalificerande fråga som vilar på företagaren själv. Detta rör också vad som frågas om företagets förmögenhetsursprung, eftersom kryptotillgångar ofta efterfrågas separat, och frågan om bankrelationer, eftersom vissa banker ser kryptoaktivitet som en contraindikation för relationen.

Där det kan härledas

Verksamhetsbeskrivningen i handelsregistret följer av handelsregistertlagen 2007; denna beskrivning är första kontrollpunkten för att se om kryptoaktiviteten redan är formellt angiven någonstans. Tillståndskravet för kryptotjänstleverantörer löper genom lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism, som reglerar kundprövning och registreringsplikt. Båda källorna ger inget svar på frågan OM en specifik aktivitet är tillståndsplikt — det förblir en kvalificering som skiljer sig från fall till fall och som inte kan härledas från ett svar på en frågelista.