vai jāsniedz informācija, ka mana uzņēmuma darbības saistītas ar kriptovalūtu

Kriptovalūtu aktivitātes prasa precīzāku jautājumu atpakaļ

Tas, vai tas ir ziņošanas jautājums, ir atkarīgs no tā, kas precīzi tiek vaicāts: īpašumtiesības, tirdzniecība kā blakusaktivitāte vai pakalpojumu sniegšana trešajām personām. Uzņēmums, kuram pašam viņņa bilancē ir kāds bitcoins, atrodas citā kategorijā nekā uzņēmums, kas klientiem piedāvā kriptovalūtu apmaiņu vai uzglabāšanu. Pēdējai kategorijai piemēro licences prasību pie Nīderlandes Banka uz Likuma par prievēšanas un terrorisma finansēšanas novēršanu (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) pamata; pirmajai kategorijai tas nav automātiski nepieciešams. Bankas vai apdrošinātāja jautājumu saraksts parasti neatšķir šo kategoriju, lietojot vārdu "kripto" — tas bieži vien plaši jautā par uzņēmuma darbības rakstura vai īpašiem riskiem, un kripto tur ietilpst.

Kas konkrēti jādokumentē: vai kriptovalūtu aktivitāte atrodas normatīvo aktu aprakstā vai uzņēmuma aprakstā Komercreģistrā, un vai ir licence vai reģistrācija pie DNB, ja aktivitāte ietilpst kriptodienestnieka definīcijā. Ja šī licence trūkst, kaut gan aktivitāte ietilpst licences prasības jomā, tad "nē, nav attiecināms" ir faktiskais pareizais atbildes variants tikai tad, ja aktivitāte arī tiešām neietilpst šajā definīcijā — tā nav novērtējuma jautājums atbildes sistēmai, bet kvalifikācijas jautājums, kas gulstas uz pašas uzņēmēja pleciem. Tas skar arī kas tiek vaicāts par uzņēmuma vermoguma izcelsmi, jo kriptovermogs tur bieži vien tiek atsevišķi vaicāts, un uz jautājumu par bankas attiecībāmtāpēc ka daži banki kriptoaktivitāti uzskata par kontrindikāciju attiecībām.

Kur to var izsekot

Uzņēmuma apraksts Komercreģistrā izriet no Komercreģistra likuma 2007; šis apraksts ir pirmais pārbaudespunkts, lai redzētu, vai kriptoaktivitāte jau ir formāli minēta kaut kur. Kriptoservisu sniedzēju licences prasības ir noteiktas Likumā par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu, kas regulē klienta pārbaudi un reģistrācijas pienākumu. Abi avoti nesniedz atbildi uz jautājumu, vai konkrēta aktivitāte prasa licenci — tas paliek kvalifikācija, kas atšķiras katrā gadījumā un ko nevar izsecināt no jautājumu-atbilžu saraksta atbildes.