Ar turiu nurodyti, kad mano įmonė prekiauja kriptovaliuta

Kriptografinės veiklos reikalauja tikslesnio klausimo atgal

Tai, ar tai yra pranešimo klausimas, priklauso nuo to, kas tiksliai klausiama: turtas, prekyba kaip šalutinė veikla, ar paslaugų teikimas trečiosioms šalims. Įmonė, kuri pati turi šiek tiek bitkoino balanso, patenka į kitą kategoriją nei įmonė, kuri klientams siūlo kriptovaliutos konvertavimą arba saugojimą. Pastarąjai kategorijai taikoma licencijimo pareiga pagal De Nederlandsche Bank Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą; pirmajai kategorijai tai nėra automatinis. Banko ar draudimo bendrovės klausimynas dažniausiai nedarо šio skirtumo naudodamas žodį "kriptovaliuta" — jis dažnai plačiau klausia apie verslo veiklos pobūdį arba apie ypatingas rizikas, o kriptovaliuta tada į tai patenka.

Konkretiai dokumentuoti: ar kriptografinė veikla yra nurodyta įstatuose ar verslo aprašyme Prekybos registre, ir ar yra licenzija arba registracija pas DNB, jei veikla patenka į kriptografinio paslaugų teikėjo apibrėžtį. Jei trūksta šios licenzijos, o veikla iš tikrųjų patenka į licencijimo pareigą, tai "ne, netaikytina" yra faktiškai teisingas atsakymas tik tuo atveju, jei veikla taip pat iš tikrųjų nepatenka į šią apibrėžtį — tai yra ne atsakymų sistemos vertinimo klausimas, o kvalifikavimo klausimas, kuris priklauso pačiam verslininkui. Tai taip pat liečia ką klausiama apie įmonės turto šaltinį, nes kriptografinis turtas dažnai išklausomas atskirai, ir klausimą apie banko ryšius, nes kai kurie bankai kriptografinę veiklą laiko priešingiausią sąlyga santykiams.

Kur tai galima sugrąžinti

Verslo aprašymas Prekybos registre seka iš 2007 m. Prekybos registro įstatymo; šis aprašymas yra pirmasis patikrinimo taškas, skirtas pamatyti, ar kriptovaliutos veikla jau kažkur formaliai nurodyta. Kriptografinio paslaugų teikėjo licencijimo pareiga vykdoma pagal Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą, kuriame nustatyta kliento tyrinėjimo ir registracijos pareiga. Abu šaltiniai nesuteikia atsakymo į klausimą, ar konkreti veikla reikalinga licencija — tai lieka kvalifikacija, kuri skiriasi kiekvienu atveju ir kurios negalima išvesti iš klausimyno atsakymo.