preciso indicar se minha empresa comercializa criptomoedas

As atividades de criptografia exigem uma pergunta mais precisa de volta

Se esta é uma pergunta de notificação depende do que é exatamente perguntado: posse, negociação como atividade secundária, ou prestação de serviços a terceiros. Uma empresa que tem um pouco de bitcoin em seu balanço está em uma categoria diferente de uma empresa que oferece câmbio de criptografia ou serviços de custódia aos clientes. Para esta última categoria, existe uma obrigação de licença no Banco dos Países Baixos com base na Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo; para a primeira categoria, isso não é automaticamente o caso. A lista de perguntas de um banco ou seguradora geralmente não faz essa distinção com a palavra "criptografia" — frequentemente pergunta mais amplamente sobre a natureza das atividades comerciais ou riscos especiais, e a criptografia se enquadra nessa categoria.

O que é concretamente documentável é: se a atividade de criptografia está descrita nos estatutos ou na descrição comercial no Registro do Comércio, e se existe uma licença ou registro no DNB se a atividade se enquadra na definição de provedor de serviços de criptografia. Se falta essa licença enquanto a atividade se enquadra na obrigação de licença, então "não, não aplicável" é a resposta factualmente correta apenas se a atividade também realmente cai fora dessa definição — isso não é, portanto, uma questão de avaliação para o sistema de respostas, mas uma questão de qualificação que recai sobre o próprio empresário. Isto também afeta o que é perguntado sobre a origem do patrimônio da empresa, porque o patrimônio criptográfico é frequentemente perguntado separadamente, e sobre a pergunta sobre relações bancárias, porque alguns bancos veem a atividade de criptografia como uma contra-indicação para a relação.

Onde isso pode ser rastreado

A descrição comercial no Registro do Comércio decorre da Lei do Registro do Comércio de 2007; essa descrição é o primeiro ponto de verificação para ver se a atividade de criptografia já está formalmente mencionada em algum lugar. A obrigação de licença para provedores de serviços de criptografia passa pela Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo, que regulamenta a verificação de cliente e a obrigação de registro. Ambas as fontes não fornecem uma resposta à pergunta se uma atividade específica requer licença — isso permanece uma qualificação que varia caso a caso e que não pode ser derivada de uma resposta de lista de perguntas.