trebuie să indic că compania mea face comerț cu criptomonede

Activitățile de criptomonede necesită o întrebare mai precisă în retur

Dacă aceasta este o întrebare de raportare depinde de ceea ce se cere exact: posesiune, comerț ca activitate secundară, sau prestare de servicii către terți. O întreprindere care deține ceva bitcoin în bilanț se află într-o altă categorie decât o întreprindere care oferă schimb de criptomonede sau servicii de custodie clienților. Pentru această din urmă categorie se aplică o obligație de autorizare la De Nederlandsche Bank în temeiul Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme; pentru prima categorie nu este în mod automat așa. Lista de întrebări a unei bănci sau asigurători nu face de obicei o astfel de distincție prin cuvântul "crypto" — ea cere adesea mai larg despre natura activităților comerciale sau despre riscuri particulare, iar criptomonedele se încadrează acolo.

Ceea ce trebuie documentat concret este: dacă activitatea de criptomonede apare în descrierea statutară sau descrierea comercială din Registrul Comercial, și dacă există o autorizare sau înregistrare la DNB dacă activitatea se încadrează în definiția furnizorului de servicii de criptomonede. Dacă lipsește acea autorizare în timp ce activitatea se încadrează într-adevăr în obligația de autorizare, atunci "nu, nu este aplicabil" este răspunsul corect din punct de vedere factual doar dacă activitatea se încadrează și într-adevăr în afara acelei definiții — deci nu este o chestiune de apreciere pentru sistemul de răspunsuri, ci o întrebare de calificare care ține de întreprinzător însuși. Aceasta se referă și la ceea ce se cere despre originea averii întreprinderii, deoarece averea din criptomonede se cere adesea separat, și la întrebarea privind relațiile bancáre, deoarece unele bănci consideră activitatea de criptomonede ca o contraIndicație pentru relație.

Unde se poate urmări

Descrierea comercială din Registrul Comercial rezultă din Handelsregisterwet 2007; acea descriere este primul punct de verificare pentru a vedea dacă activitatea de criptomonede este deja menționată formal undeva. Obligația de autorizare pentru furnizorii de servicii de criptomonede se realizează prin Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, care reglementează investigația clientelei și obligația de înregistrare. Ambele surse nu dau un răspuns la întrebarea dacă o activitate specifică necesită autorizare — aceasta rămâne o calificare care diferă de la caz la caz și care nu poate fi dedusă dintr-un răspuns la o chestionar.