musím uviesť, že môj podnik obchoduje s kryptomenami

Kryptoaktivity si vyžadujú precíznejšiu otázku späť

Či ide o otázku zverejňovania, závisí od toho, čo sa presne pýta: vlastníctvo, obchod ako vedľajšia činnosť alebo poskytovanie služieb tretím stranám. Spoločnosť, ktorá má na svojej bilancii bitcoin, sa nachádza v inej kategórii ako spoločnosť ponúkajúca výmenu kryptomien alebo depozitné služby zákazníkom. Pre túto poslednú kategóriu platí povinnosť mať licenciu od De Nederlandsche Bank podľa Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu; pre prvú kategóriu to nie je automaticky tak. Zoznam otázok od banky alebo poisťovne zvyčajne nerobí toto rozlíšenie slovom "krypto" — často pýta sa širšie na charakter obchodných činností alebo na osobitné riziká, pričom krypto potom patrí sem.

Čo konkrétne sa musí dokumentovať: či je kryptoaktivita uvedená v položke "záväzný opis činnosti" alebo v popise činnosti v Registri obchodov a či existuje licencia alebo registrácia u DNB, ak aktivita spadá pod definíciu poskytovatele kryptoservice. Ak chýba táto licencia, zatiaľ čo aktivita skutočne spadá pod licenčnú povinnosť, potom je "nie, nie je relevantné" fakticky správna odpoveď iba vtedy, ak aktivita skutočne spadá mimo túto definíciu — nejde teda o otázku odhadu pre systém odpovedí, ale o kvalitatívnu otázku, ktorá leží na samotnom podnikaní. Týka sa to aj čo sa pýta na pôvod majetku podniku, pretože kryptomajetok sa tam často pýta osobitne, a na otázku o bankových vzťahoch, pretože niektoré banky vnímajú kryptoaktivitu ako protiindikáciu vzťahu.

Kde sa to dá vysledovať

Opis činnosti v Registri obchodov vyplýva zo Zákona o registri obchodov 2007; tento opis je prvým kontrolným bodom na zistenie, či je krypto-aktivita niekde už formálne uvedená. Licenčná povinnosť pre poskytovateľov kryptoservice ide cez Zákon o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorý upravuje skúmanie klientov a registračnú povinnosť. Obidva zdroje neodpovedajú na otázku, či je špecifická aktivita povinná mať licenciu — zostáva to kvalifikácia, ktorá sa líši prípad od prípadu a ktorá sa nedá odvodiť z odpovede na otázku zo zoznamu.