η τράπεζα θέλει να γνωρίζει πώς είναι η ρευστότητά μας αυτή τη στιγμή, τι πρέπει να υποβάλω

Η ρευστότητα είναι μέρος της τρέχουσας έρευνας πελατών

Η τράπεζα ρωτά αυτό ως μέρος της συνεχιζόμενης έρευνας πελατών, όχι επειδή υπάρχει κάτι λάθος με τη σχέση. Σύμφωνα με το Νόμο περί Προαγωγής της Συμμόρφωσης με τα Μέτρα Καταπολέμησης του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, μια τράπεζα πρέπει να διατηρεί ενημερωμένο το προφίλ κινδύνου ενός πελάτη, και η τρέχουσα θέση ρευστότητας είναι ένα κοινό στοιχείο του. Για επιχειρήσεις με διακυμαινόμενες ταμειακές ροές — εποχιακή πώληση, μεγάλα έργα, μεγάλα αποθέματα — η τράπεζα θέλει να δει ότι η επιχείρηση μπορεί να αποτελέσει τις υποχρεώσεις της βραχυπρόθεσμα. Αυτό δεν είναι αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας όπως σε ένα αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας,

Αυτό που συνήθως μπορείς να παραδώσεις: μια πρόσφατη κατάσταση διαθεσίμων, το υπόλοιπο του τρεχούμενου λογαριασμού στην τράπεζα (τις τράπεζες) όπου είναι ο πελάτης σας, και ενδεχομένως μια σύντομη πρόγνωση των ταμειακών ροών για τους επόμενους μήνες. Ορισμένες τράπεζες ρωτούν επίσης για τον αριθμό και τον τύπο των τραπεζικών σχέσεων, το οποίο αλληλεπιδρά με το ερώτημα σε ποιες τράπεζες διατηρεί η επιχείρηση λογαριασμούςΕάν δεν έχεις διαθέσιμο ένα τρέχον σχήμα, είναι πιο συνηθισμένο να αναφέρεις τα τελευταία καθορισμένα ετήσια σχήματα ως βάση παρά να δώσεις μια εκτίμηση — συγκρίνετε αυτό με το ερώτημα εάν τα ετήσια ισοζύγια έχουν ληφθείόπου ισχύει επίσης: το καταθετημένο έγγραφο είναι η μόνη σκληρή απόδειξη.

Από πού προκύπτει αυτό: η αποδοχή πελάτη στο Wwft

Η υποχρέωση της συνεχιζόμενης έρευνας πελατών περιέχεται στο Νόμο περί Προαγωγής της Συμμόρφωσης με τα Μέτρα Καταπολέμησης του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας. Αυτός ο νόμος υποχρεώνει την τράπεζα όχι μόνο κατά την έναρξη, αλλά και κατά τη διάρκεια της σχέσης να συνεχίσει να αξιολογεί τους κινδύνους ενός πελάτη, και ένα ερώτημα ρευστότητας ταιριάζει σε αυτήν την περιοδική ενημέρωση. Δεν υπάρχει ξεχωριστό άρθρο που να υποχρεώνει ένα σχήμα ρευστότητας. η τράπεζα συμπληρώνει το δικό της μοντέλο κινδύνου με αυτό.