il-bank trid jaf x'inhu l-istat tal-likwidità tiegħna issa, x'għandni nipprovdi

Il-likwidità hija parti mill-investigazzjoni kontinwu tal-klijent

Il-bank qed jitlob dan bħala parti mill-investigazzjoni kontinwu tal-klijent, mhux għax hemm xi ħaġa ħażina mar-relazzjoni. Taħt il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Immundizzazzjoni tal-Flus u Finanzjament tal-Terroriżmu, il-bank għandha żżomm il-profil tar-riskju tal-klijent aġġornat, u l-pożizzjoni attwali ta' likwidità hija parti komuni minn din. Għal negozji bi flussi ta' kaxa varjabbli — bejgħ ta' staggun, proġetti longi, pożizzjonijiet ta' inventarji kbar — il-bank trid tara li l-intrapriża tista' wkoll twaffie l-obbligi tagħha fuq terminu qasir. Dan mhuwa valutazzjoni ta' kreditu bħal fil- valutazzjoni tal-kreditu, imma hu snapshot biss: kemm il-fondi disponibbli hemm, u kif din ir-relazzjoni mar-rigward tad-dejn qasir-terminu.

, u xi nru u tip ta' relazzjonijiet bankali jkollok—dan juża l-istess informazzjoni li tkun iprovdejt għall-mistoqsija oħra. f'liema banek l-intrapriża tgħandha kontis mkettbaJekk m'għandekx ċifra attwali disponibbli, hu aktar komuni li tispeċifika l-aħħar ċifri annwali stabbiliti bħala bażi, minflok tagħti stima — iqabbel dan mal-mistoqsija jekk l-iskontamenti annwali ġew depożitati, fejn japplikaw ukoll: l-iskont depożitat huwa l-uniku prova qawwa.

Minn fejn din tirriżulta: it-test tal-klijent fil-Wwft

L-obbligo ta' investigazzjoni kontinwa tal-kliyent jinsab fil-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħamsa tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu. Din il-liġi tħallas il-bank li mhux biss fil-bidu, iżda wkoll matul ir-relazzjoni li tkompli tevalwa r-riskji ta' kliyent, u mistoqsija dwar il-likwidità tigħoddi fit-tġdid periodiku. M'hemm l-ebda artikolu separat li jmettaħ ċifra ta' likwidità; il-bank timla l-mudell ta' riskju tagħha stess b'dan.