Bankas nori žinoti, kaip dabar stovi mūsų likvidumas, ką turiu pateikti

Likvidumas yra nuolatinio kliento tyrimo dalis

Bankas tai klausia kaip nuolatinio kliento tyrimo dalis, o ne todėl, kad santykis būtų blogoje būklėje. Pagal Įstatymą dėl pinigų plovimo ir terorismu finansavimo prevencijos bankas turi atnaujinti kliento rizikos profilį, o dabartinė likvidumo padėtis yra įprastas to komponentas. Įmonėms su kintančiais grynaisiais pinigų srautais — sezonine pardavimo apimtimi, ilgais projektais, didžiomis inventoriaus pozicijomis — bankas nori matyti, kad įmonė trumpu laikotarpiu gali įvykdyti savo įsipareigojimus. Tai ne kredito vertinimas, kaip kredito įvertinimąbet momentinis vaizdas: kiek yra laisvų asignable lėšų ir kaip tai koreliuoja su trumpalaike skola.

Ką paprastai galite pateikti: neseniai sudarytą likvidžių lėšų apžvalgą, sąskaitą korektą banke(-uose), kuriame yra jūsų klientas, ir gerai būtų grynųjų pinigų srautų prognozę artimiesiems mėnesiams. Kai kurie bankai taip pat klausia apie bankų ryšių skaičių ir tipą, tai sutampa su klausimu kuriuose bankuose įmonė laiko sąskaitasJei neturite aktualaus skaičiaus, tai yra dažniau nurodant paskutinio kartą nustatytas metines sumas nei suteikiant sąmatą — palyginkite tai su klausimu ar metinės ataskaitos buvo deponuotosčia taip pat galioja: deponuota kopija yra vieninteliai tvirti įrodymai.

> nes turto kilmę tirinėja tiek pačių UBO, tiek ir įmonės.

Nuolatinio kliento tyrimo pareiga yra nustatyta Įstatyme dėl pinigų plovimo ir terorismu finansavimo prevencijos. Tas įstatymas verčia banką ne tik pradžioje, bet ir tarp ryšio nuolat vertinti kliento riziką, ir likvidumo klausimas atitinka tą periodinį atnaujinimą. Nėra atskiro straipsnio, kuris reikalautų likvidumo skaičiaus; bankas papildo savo rizikos modelį juo.