la banca vuole sapere come sta la nostra liquidità, cosa devo fornire

La liquidità fa parte dell'indagine della clientela in corso

La banca lo chiede nell'ambito dell'indagine della clientela in corso, non perché c'è qualcosa che non va nella relazione. Secondo la legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, una banca deve mantenere aggiornato il profilo di rischio di un cliente, e la posizione di liquidità attuale è una parte comune di ciò. Per le imprese con flussi di cassa variabili — fatturato stagionale, progetti lunghi, grandi posizioni di inventario — la banca vuole vedere che l'impresa può adempiere ai suoi obblighi a breve termine. Non si tratta di una valutazione creditizia come in un valutazione creditizia,

Quello che di solito puoi fornire: una panoramica recente dei fondi liquidi, il saldo del conto corrente presso la banca (o le banche) dove il tuo cliente ha rapporti, e eventualmente una breve previsione del flusso di cassa per i prossimi mesi. Alcune banche chiedono anche il numero e il tipo di relazioni bancarie, il che si sovrappone alla domanda presso quali banche l'impresa detiene conti. Se non hai un dato attuale disponibile, è più comune citare i dati annuali ultimi accertati come base piuttosto che fornire una stima — paragonalo alla domanda se i bilanci sono stati depositati, dove vale anche: il documento depositato è l'unica prova concreta.

Da dove deriva questo: l'adeguata verifica della clientela nella Wwft

L'obbligo di indagine della clientela in corso è stabilito nella legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Questa legge obbliga la banca a valutare continuamente i rischi di un cliente non solo all'inizio, ma anche durante la relazione, e una domanda sulla liquidità rientra in questo aggiornamento periodico. Non c'è un articolo separato che rende obbligatorio un dato di liquidità; la banca integra il proprio modello di rischio con questo.