kuidas sisestan ettevõtte kontot avades oodatavat rahavoogu

Oodatav rahavoog on hinnang, mitte aastaandmed

Sisestage siia mõistlik hinnang sissetulevate ja väljaminevate rahavoogude kohta järgneval perioodil, tavaliselt esimesel aastal. Pank ei küsi seda selleks, et kontrollida, kas sul õigus on, vaid selleks, et määrata, mis on sinu ettevõtte jaoks normaalne kandemustroon. Kolme miljoni eurose eeldatava käibega hulgilkaubandus kuus- ja väljaminekutega nädalas saadud sajatuhande eurose maksega on teistsuguse profiiliga kui ühe inimese ettevõte viiekümne tuhande käibega. Pank kasutab seda hinnangut hiljem, et tuvastada kõrvalekalded: tehingute äkki suurenemine, mis ei sobi sellega, mida oled kasutuselevõtul sisestanud, jääb kiiremini silma.

Kui sul pole veel aastaandmeid, näiteks alustavat ettevõtet käsitledes, piisab tavaliselt põhjendatud hinnangust tellimisteportfoolio, lepingute või äriplaani põhjal. Kui ettevõte on juba kauem olemas, vastab ülesanne tavaliselt viimase aastaraamatu või juhtimisaruande käibele ja kuludele. Pane tähele, et see erineb küsimusest „ keskmise maksetähtaja tarnijatele mis käsitleb maksetavasid harjumusi, see käsitleb rahavoogude mahtu ja suunda. Ka erinev küsimusest „ ettevõtte vara päritolu mis vaatab päritolu, mitte tulevasi voogusid.

Kliendi uurimine konto avamisel

See küsimus tuleneb uuringust, mida pangad peavad tegema Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel. Pangal peab olema arusaam konto eeldatavast kasutamisest, et saaks hiljem tuvastada ebatavalist tegevust; oodatav rahavoog on selle jaoks üks standardandmetest, mida kasutuselevõtul küsitakse, kõrval näiteks ettevõtte lõplike omanike puhul.