kā es norādu paredzamo naudas plūsmu, atverot kontu

Paredzamā naudas plūsma ir aprēķins, nevis gada skaitļi

Šeit ievadiet pamatotu aprēķinu par ienākošajām un izejošajām naudas plūsmām nākamajam periodam, parasti pirmajam gadam. Banka to jautā ne tāpēc, lai pārbaudītu, vai jums būs taisnība, bet lai noteiktu, kāds ir normāls darījumu modelis jūsu uzņēmumam. Lieltirgotne ar paredzamo apgrozījumu trīs miljonus un ikmēneša ienākošajiem un izejošajiem maksājumiem simts tūkstošu eiro apmērā ir citā profilā nekā viena cilvēka uzņēmums ar piecpadsmit tūkstošu apgrozījumu. Šo aprēķinu banka vēlāk izmanto, lai signalizētu novirzes: pēkšņa darījumu plūsma, kas neatbilst tam, ko jūs norādījāt onboarding laikā, ir pamanāma agrāk.

Ja jums vēl nav gada skaitļu, piemēram, jaunam uzņēmumam, parasti pietiek ar pamatotu aprēķinu, pamatojoties uz pasūtījumu portfeli, līgumiem vai uzņēmējdarbības plānu. Ja uzņēmums jau pastāv ilgāku laiku, uzdevums parasti atbilst apgrozījumam un izmaksām no pēdējā gada pārskata vai vadības pārskatiem. Ņemiet vērā, ka tas atšķiras no jautājuma par vidējais maksājuma termiņš kreditoriem: tas attiecas uz maksāšanas uzvedību, tas attiecas uz naudas plūsmu apjomu un virzienu. Arī atšķirīgs no jautājuma par uzņēmuma mantas izcelsmi, kas izskata izcelsmi, nevis turpmākās plūsmas.

Klienta pārbaude konta atvēršanas laikā

Šis jautājums izriet no klienta pārbaudes, ko bankas jāveic saskaņā ar Likumu par nauda­l­o un finanšu operāciju likumīguma jautājumiem un terrorisma finansēšanas novēršanu. Bankai jāsaprot, kā paredzēti konta lietošanas iespēju, lai vēlāk varētu atpazīt neparastus darījumus; paredzamā naudas plūsma ir viens no standarta datiem, kas tiek pieprasīti onboarding laikā, piemēram, blakus uzņēmuma galīgajiem labumguvējiem.