miks peaksin uue panga juures kõike jälle uuesti täitma

Iga pank teeb oma klientuuringu

Selle põhjuseks on asjaolu, et iga pank on kohustatud tegema oma klientuuringut, ja seda uuringut ei tohi võtta teiselt pangalt üle. Seda nimetatakse klientuuringuks rahapesemise ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse (Wwft) alusel. Eelmise panga koostatud oma dossee teie ettevõttes sisaldab tema enda riskihinnangut ja tema enda protokolli. Uus pank ei tohi sellele tugineda: ta peab klientuuringu tegema iseseisvalt, isegi kui küsimused ja vastused on peaaegu identsed sellega, mida te varem mujale täitsite.

Praktikas on need suuresti samad teemad: kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad, või üks juhatuse liige või huvitatud isik poliitiliselt prominentne isik on, või kas on vajalik sanktsioonide nimekirja kontroll, ja mis on vara päritolu. Iga pank esitab need küsimused oma formaadis ja oma ajal, kuid teie ettevõtte alusjooned ei muutu. Täpselt seetõttu on mugav need vastused korraga käesoleval ketidossees fikseerida: mitte panga kohustuse ülevõtmiseks, vaid iga uue taotluse täitmise kiirendamiseks. Vaadake ka, kuidas ubo-andmed täidetakse küsimustikus lähenemisviisis, mida pangad sellega ootavad.

Kust see tuleb: Wwft ja äriregister

Wwft-i klientuuringu nõue kohustab iga panka iseseisvalt tegema kindlaks kliendi identiteedi ja riskid, ilma et ta saaks tugineda teise asutuse uuringule ilma oma kontrollita. Osa andmetest, nagu juhatuse liikmed ja ettevõtte registreering, on Äriregistris fikseeritud Äriregistri seaduse 2007 alusel — kuid see register ei asenda klientuuringut, see on ainult üks allikatest, mida pank konsulteerib.