cén fáth a chaithfidh mé ar bhanc nua gach rud a athlíonadh ó thús

Déanann gach banc a cuid féin scrúdú ar chliaint

Is é an chúis ná gur bheidh ar gach banc a dhéanamh scrúdú ar chliaint ar a cúnt féin, agus ní fhéadfaidh an scrúdú sin a bheith á bhreithniú ó bhonc eile. Tugtar an scrúdú ar chliaint ó Dhlí ar Chosc ar Airgead Bréige agus Maoiniú Sceimh (Wwft) air. Bhí dossier aici féin ar do ghnó a bhunú ag an mbanc roimhe seo, le measúnú an riosca aici féin agus le taifead aici féin. Ní féadfaidh banc nua a bheith ag brath air seo: caithfidh sí an scrúdú ar chliaint a dhéanamh go neamhspleách, fiú má tá na ceisteanna agus na freagraí beagnach comhionann le rud a bhí comhlánaithe agat roimhe seo áit éigin eile.

Sa chleachtas is iad sin go largmhéid an ábhar céanna: cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair, nó ceann de na riarthóirí nó na páirtithe a bhfuil leas aici ann duine a bhfuil tábhacht dhomhanda aige/aici ar an bpolaitíochta ar bith, nó ar dhíth sraith gealltanas a bhailíonn, agus cad é an tionscnamh an fhortchéim. Agus cuireann gach banc na ceisteanna sin ina formáid féin agus ag a uair féin, ach ní athraíonn na fíricí bunúsacha ar do ghnó. Is é sin go díreach an chúis gur bhfuil sé úsáideach gur bhfuil na freagraí sin leagtha síos go fóill i ndossier slabhra: ní ionas gur bhfuil dualgas an bhainc a bhreithniú, ach chun go dtéann an líonadh isteach ag gach iarratas nua níos tapa. Féach ar an gcaoi ar ubo-shonraí a líonadh isteach i liosta ceisteanna don chur chuige atá súil ag banc ann.

Cá bhfuil sin ag teacht as: an Wwft agus an Chlárphunann

Gealltanas an scrúdú ar chliaint ó na Wwft go ndéanfaidh gach banc a féin an aitheantas agus na riosca ar chliaint a bhunú go neamhspleách, gan go dtacódh sé ar imscrúdú d'institiúid eile gan a bhreithniú féin a dhéanamh. Tá cuid de na sonraí leagtha síos, mar na riarthóirí agus an clárú ar an ghnó, i gClárphunann ar a bhunús ar Shibhialta Chlárphunann 2007 — ach ní ionann agus a raibh an scrúdú ar chliaint, níl sé ach rud amháin de na foinsi atá ag fiosrú an bhainc.