kodėl man naujos banko turiu viską iš naujo užpildyti

Kiekviena banka atlieka savo kliento tyrimą

Taip yra todėl, kad kiekviena banka privalo savarankiškai atlikti kliento tyrimą, ir tas tyrimas negali būti perkeltas iš kitos banko. Tai vadinama klientų tyrimu pagal Įstatymą dėl pinigų plovimo ir terorisma finansavimo prevencijos (IPPTFP). Ankstesnė banka sudarė savo bylą apie jūsų įmonę, su savo rizikos vertinimu ir savo asmenimis žymėjimais. Nauja banka negali pasikliauti tuo: ji turi savarankiškai atlikti kliento tyrimą, net jei klausimai ir atsakymai beveik identiški tam, ką jūs anksčiau kur nors pildėte.

Praktikoje tai yra beveik tie patys dalykai: kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės, arba vienas iš vadovų ar suinteresuotų šalių politinės vadovus yra, arba ar reikalingas sankcijų sąrašo patikrinimas, ir kokia jūsų turto kilmė. Kiekviena banka užduoda šiuos klausimus savo formatu ir savo metu, tačiau pagrindiniai faktai apie jūsų įmonę nesikeičia. Būtent dėl to patogu tuos atsakymus kartą įrašyti tiekimo grandinės byloje: ne tam, kad atlaisvinti banko pareigą, bet tam, kad pildyti kiekvieną naują prašymą būtų greičiau. Taip pat žr. kaip ubo duomenys pildomi klausimyne banko pritaikant šiuo tikslu.

Iš kur tai išplaukia: IPPTFP ir Prekybos registras

IPPTFP kliento tyrimas įpareigoja kiekvieną banką savarankiškai nustatyti kliento tapatybę ir riziką, nepasikliaudama kitos institucijos tyrimu be savitikros. Dalis duomenų, pavyzdžiui, vadovai ir įmonės registracija, yra fiksuota Prekybos registre remiantis Prekybos registro įstatymu 2007 m. — tačiau tas registras nepakeičia kliento tyrimo, tai tik vienas iš šaltinių, kuriuos banka konsultuoja.