kāpēc man no jauna jāaizpilda viss no skratchja pie jaunas bankas

Katra banka veic savus klientu pārbaudes

Tas ir tāpēc, ka katra banka ir obligāta veikt savu klientu pārbaudi, un šo pārbaudi nedrīkst pārņemt no citas bankas. To sauc par klientu pārbaudi saskaņā ar Likumu par darbību pret skaisdranu un terorisma finansēšanu (LPDSF). Iepriekšējā banka bija uzbūvējusi savu dosjeju par jūsu uzņēmumu ar savu riska novērtējumu un savu dokumentāciju. Jauna banka nedrīkst uz to paļauties: tā patstāvīgi jāveic klientu pārbaude, pat ja jautājumi un atbildes gandrīz pilnīgi sakrīt ar to, ko jūs iepriekš citai vietai aizpildījāt.

Praksē tas ir lielākoties vienas un tās pašas tēmas: kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji, vai kāds no vadības vai ieinteresētajām personām ir politiski izteikta persona ir, vai nepieciešama sankciju saraksta pārbaude, un kāda ir līdzekļu izcelsme. Katra banka šos jautājumus uzdod savā formātā un savā laikā, bet faktiskā informācija par jūsu uzņēmumu nemainās. Tieši tāpēc ir ērti šīs atbildes vienu reizi fiksēt piegādes ķēdes dosjeā: ne tāpēc, lai pārņemtu bankas pienākumu, bet lai paātrinātu aizpildīšanu katras jaunas pieprasības gadījumā. Skatiet arī, kā ubo-dati tiek aizpildīti jautājumu sarakstā par pieeju, ko bankas šajā gadījumā sagaida.

Kur tas izriet: LPDSF un Komercreģistrs

LPDSF klientu pārbaude obligāti nosaka, ka katra banka patstāvīgi jāpaprasina klienta identitāte un riski bez paļaušanās uz citas iestādes pārbaudi bez pašas pārbaudes. Daļa datu, piemēram, vadības locekļi un uzņēmuma reģistrācija, ir fiksēta Komercreģistrā saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007 — bet šis reģistrs neaizstāj klientu pārbaudi, tas ir tikai viena no avotiem, ko banka konsultē.