iarann an banc ar thíortha a bhím ag déileáil leo, cad é an baol atá sé sin don bhanc

Is cuid den bheartas fiosrúcháin ar chliaint é an tréan-riosca tíortha, ní cuid de bheartas socrúchán ar leithligh

Fiafraíonn an banc faoi thíortha trádála toisc gur cuid dhualgas is ea sin den bheartas fiosrúcháin ar chliaint de bhun an Achta chun Cosc a chur ar Dhéanamh Airgid Bhocht agus ar Mhaoiniú an Sceimh Ionsaithe (Wwft). Déantar tíortha a inroinnt de réir riosca: tíortha le reachtaíochta lag i gcoinne déanamh airgid bhocht, tíortha le truailliú méadaithe, agus tíortha ar liosta socrúchán nó bhac orthu, a bhíonn i ndomhain níos throm. Ní bhíonn cion ar an mbanc ar do chomhpháirtithe trádála go pearsanta, ach ar an bpictiúr iomlán: an níos airde an codán de thíortha ard-riosca i do ioncam, an níos leithne an beartas fiosrúcháin ar chliaint ar cheart don bhaca a dhéanamh — le ceisneanna bhreise agus bhí siad ann maidir le foinse fhondúrtha nó fritháilitheoirí.

Tá sé seo i bhfostú geal a bheith i gceist leis an gceist maidir le liostaí socrúchán, a fhéadfaidh tú go minic san fhragenaiméid chéanna a bheith ann: féach tá an fhondúrthacht nó duine de na stiúradóirí aici ar liosta socrúchán. Fóbhraítear an dá cheist don chuspóir céanna — caithfidh an banc a thaispeáint go bhfuil fhios aici leis agus cé an áit ar dhéan siad gnó, fiú faoin bheartas fiosrúcháin ar chliaint a raibh ceart aici a bheith ina éifeacht ag an mbanc go bunúsach i ngaol gníomhaireach. Mura bhfuil liosta réidh-dhéanta agat ar thíortha trádála, ba bhreá go leor an freagra a tharraingt ó do riarachán ar fhachtúir nó sonraí custóm; má bhíonn siad ar iarraidh ar an socrúchán sin, ba bhreá gur ab fhearr go bhféadfá go a chur in iúl ná a dhearbhú go cinnte ar mhaithe le tomhas.

Áit ina bhfuil sé seo: an fiosrúchán ar chliaint san Wwft

Leanann an dualgas fiosrúcháin ar chliaint, an tréan-riosca tíortha a dhéanamh measúnachta san áireamh, ó an Acht chun Cosc a chur ar Dhéanamh Airgid Bhocht agus ar Mhaoiniú an Sceimh Ionsaithe. Cuireann an Acht seo banc faoi dhualagas a ghlacadh le cur chuige bunaithe ar riosca: an níos airde an riosca de chustaimeoir nó idirbheart, an níos thruime a chaithfidh an t-iniúchadh a bheith. Tíortha ar a thugann eagraíochtaí idirnáisiúnta iad a bheith ard-riosca, a bhíonn ann mar fhactor riosca san innéacsúchán sin. Tá sé neamhspleách ar an gceist ar fhoinse an oidhreachta, agus ar a bhfuil tú ábalta a fháil ar leith ag cad é foinse an acmhainne airgeadais an fhiontair — tabhraíonn an dá cheist aire don phróifíl riosca céanna, ach is codanna neamhspleácha iad den chartlóg ar cheart don bhaca a thógáil.