Bankas klausia apie šalis, su kuriomis mes prekiaujame, koks yra jų rizikos veiksnys

Šalies rizika yra kliento pažinimo proceso dalis, o ne atskira sankcijų politika

Bankas klausia apie prekybos šalis, nes tai yra privaloma kliento pažinimo proceso dalis pagal Pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos įstatymą (PPTPI). Šalys klasifikuojamos pagal riziką: šalys su silpna pinigų plovimo teisine baze, šalys su padidėjusia korupcija ir šalys, kurios yra sankcijų ar embargo sąraše, turi didesnį svorį. Bankui nėra svarbu jūsų atskiri prekybos partneriai, bet bendras vaizdas: kuo didesnis aukštos rizikos šalių dalis jūsų apyvartoje, tuo išsamesnė kliento pažinimo analizė, kurią turi atlikti bankas — galbūt su papildomais klausimais apie lėšų šaltinį ar sandorio šalis.

Tai glaudžiai susiję su klausimais apie sankcijų sąrašus, kurie dažnai pasitaiko toje pačioje anketoje: žr. įmonė arba vienas iš jos vadovų yra sankcijų sąrašeAbi šios prašytos dalys turi tą patį tikslą — bankas turi turėti galimybę patvirtinti, su kuo ir kur jis verčia biznį, taip pat atliekant standartinę kliento pažinimo analizę, kurią bankas turėtų atlikti su verslo partneriais. Jei neturite paruošto prekybos šalių sąrašo, atsakymą dažnai galima nustatyti iš sąmatų ar muitinės duomenų; jei tokio pagrindimo nėra, protingiau tai nurodyti nei patvirtinti spėjimą kaip faktą.

> nes turto kilmę tirinėja tiek pačių UBO, tiek ir įmonės.

Kliento pažinimo atliekimo pareiga, įskaitant šalies rizikos įvertinimą, išplaukia iš Pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos įstatymo. Šis įstatymas bankas įpareigoja taikyti rizikai paremtą metodą: kuo didesnė kliento ar sandorio rizika, tuo išsamesnė patikrių turi būti. Šalys, kurias tarptautinės organizacijos laiko aukštos rizikos šalimis, atsižvelgiamos kaip rizikos veiksnys. Tai nėra susijęs su turto šaltinio klausimais, kuriuos galite rasti atskirai prie kokia yra įmonės turto kilmė — abi prašytos dalys papildo tą patį rizikos profilį, bet yra atskiros dossier dalys, kurias turi sukurti bankas.