iarann an banc ceist ar ghníomhaireachtaí criptaighníomhairí ár ngnó, cad atá i gceist aici

Baineann ceist ar chrioptachrua le scrúdú ar an gcliant, ní le inbhuanaitheacht

Fiafraíonn an banc seo mar chuid den scrúdú ar an gcliant faoin Acht um Chosc ar Ghealadh Airgid agus ar Mhaoiniú an Fhondúireachta (Wwft). Is léirithe riosca ard-dhímhaithníochta iad cryptocurrencies do bhancanna: anaithnid, sreabh trasteorann agus radharc theoranta ar an bpáirtí eile a dhéanann gur fiafraíonn an banc go sprioctha ar seo, ar leithligh ó bhreisiú an scrúdú ar an gcliant. Ní bhaineann an ceist leis an mbanc tuairim ar chrioptachrua ina bhith féin, ach a shuíomh an bhfuil déanamh ag do ghnó agus, má tá, a fhios a bheith agat cén fhoirm: seilbh mar bheart infheistíochta, fáil i gceann chrioptachrua mar íoc ó dhaltaí, nó trádáil/malartú mar ghníomhaíochtaí gnó. Bíonn gach foirm ina dhíobh gur féidir ceist bhreisiú agus ar uaireanta pìoba éagsúla.

Aithin an patrún: tá an cheist seo i ngnáth san fhocal céanna bloc agus an cheist ar bhunús an mhaoin an ghníomhaireachta agus faoin an caidreamh banc a choinníonn an fhiontar — déanann an banc iarracht seo ar phictiúr iomlán a fháil ar sreabhadh airgid, ní ar chrioptachrua amháin. Mura bhfuil gníomhaíochtaí crioptachrua ag do ghnó, is gnách go bhfuil "ní" le soiléiriú gearr go leor; tá an riosca ann go bheith ró-thapaidh "ní" a líonadh isteach cé go raibh i gceann chrioptachrua fabhraithe nó infheistíochta. Seiceáil mar sin go hinmheánach ag airgeadas agus ag go ndéanann an chothromaisnéise sula bhfuil tú ag deimhniú seo, toisc gur seo ceann de na freagraí beag nach bhfuil earráid "ní" níos trom ná "tá" le soiléiriú.

Cá as a tháinig sé: an scrúdú ar an gcliant sa Wwft

Leanann an dualgas scrúdú ar an gcliant ó Wwft, a bhréagann bancanna go gcuirtear cur chuige bunaithe ar riosca i bhfeidhm: chomh neamhghnách nó neamhsoiléir an sreabhadh airgid, is ea an scrúdú. Titeann cryptocurrencies i gcrích isteach san chatagóir riosca ard-dhímhaithníochta, ar aon chosúlacht le fáth ar fiafraigh bancanna ar daoine poilitíochta thábhachtacha laistigh den struchtúr UBO. Tá sé seo ar leithligh ó Acht an Chláraitheoir Thráchtála 2007, atá i rún ar an dáta soláthraithe gnó amháin, agus ar leithligh ó Threoir CSRD, atá ar thuairisciú inbhuanaitheachta — tagann an ceist chrioptachrua i gconaí tríd an bhanna Wwft, fiú amháin má tá sé i liosta ceistneachán comhcheangailte.