a bank kérdést tesz fel a vállalkozásunk kriptovaluta-tevékenységeiről, mire gondolnak

A kriptókérdés az ügyfél-megismeréshez tartozik, nem a fenntarthatósághoz

A bank ezt az ügyfél-megismeréssel (know-your-customer) kapcsolatos intézkedés részeként teszi fel a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény (Wwft) alapján. A kriptovaluták a bankok számára fokozott kockázati jelzőt jelentenek: az anonimitás, a határokon átnyúló pénzáramlások és a korlátozott rálátás az ellenfeléhez vezetnek arra, hogy a bank erre célzottan rákérdez, az ügyfél-megismerés egyéb részeitől függetlenül. A bank célja nem a kripto mint olyan megítélése, hanem annak megállapítása, hogy a cég foglalkozik-e vele, és ha igen, milyen formában: владение befektetési eszközként, криптovaluta fogadása az ügyfelek fizetéseként, vagy kereskedelmi/váltási tevékenység. Minden forma további kérdésekhez és néha más bizonyítékokhoz vezethet.

Ismerje fel a mintát: ezt a kérdést általában ugyanabban a blokkban találja, mint a kérdéseket a vállalkozás vagyonának eredete és a a vállalat által fenntartott bankkapcsolatokról — a bank igyekszik itt a pénzáramlások teljes képét megszerezni, nem csak a kriptóét. Ha a cégnek nincsenek kriptoaktivitásai, a "nem" rövid magyarázattal általában elegendő; a kockázat az abban rejlik, hogy túl gyorsan „nem

Honnan származik: az ügyfél-azonosítási kötelezettség a Wwft alapján

Az ügyfél-azonosítási kötelezettség a Wwft-ből ered, amely bankokat kényszeri a kockázatalapú megközelítésre: minél szokatlanabb vagy átlátszatlanabb a pénzforgalom, annál mélyebb a vizsgálat. A kriptovaluták a gyakorlatban a fokozott kockázat kategóriájába tartoznak, hasonlóan azzal a okkal, hogy a bankok a politikai szempontból prominens személyekre vonatkozóan a UBO-szerkezeten belülEz független a 2007. évi Handelsregisterwettől, amely csak a rögzített üzleti adatokat szabályozza, és független a CSRD-irányelvtől, amely a fenntarthatósági jelentésről szól — így a kriptó-kérdés mindig a Wwft-csatornán keresztül érkezik, még akkor is, ha egy kombinált kérdőívben szerepel.