cén fáth a bhíonn an banc ag iarraidh fios a bheith acu ar cibé acu ar bhíonn custaiméirí eachtrannach agam

Tíortha na gcliant mar chuid den phróifíl riosca

Fiafraíonn an banc seo toisc go bhfuil sé faoi dhualgas measúnú riosca a dhéanamh ar gach custaiméir gnó, agus go bhfuil an tír ina bhfuil do chustaiméirí nó do soláthraitheoirí suite ann ag cur leis an bhreac sin. Leanann sé seo ó na himigréachtaí ar chliaint an Dlí um Bhac ar Dhonncharadh Airgid agus ar Mhaoiniú Sceimh Phóilíochta: ní mór do bhancanna fios a bheith acu cé a bhí i mbannai a gcliant, agus cuireann tíortha ar risc níos airde ar dhonncharadh airgid nó ar shealadh sochair níos trom ar an scála. Ní bhaineann sé leis an banc do thairgead nó do bhailchnoic, ach an cheist an bhfuil tír ar bith i do shlabhraí ann atá ar liosta aire.

Sa chleachtas, cuirtear liosta tíortha nó réigiún ar fáil duit, nó ceist oscailte faoi na príomhthíortha díolta agus soláthraitheoirí. Mura bhfuil an fhaisnéis sin i do riarúchán, is gnách go leor freagra forleathan ó do riarúchán féin a bheith leor — níl liosta beacht de gach tír de dhíth, ach na tíortha inar thagann an chuid is mó den tairgead nó den soláthru. Is minic a bhionn an cheist seo san fhochluichí chéanna agus an cheist ag a mbancóir a bheidh na custaiméirí, agus uaireanta i dteannta an cheist nó an bhfuil an t-eagraíochta nó bainisteoir ar liosta sochair — dhá cheist dhícheangailte atá ann, ach tabhair faoi deara gur ó dhualgas an chéanna riosca iad.

Bunús: an t-imscrúdú cústaim san Wwft

Leanann an dualgas a bhaineann le custaiméirí a scagadh ar bhonn riosca, ag gabháil leis an tír ina bhfuil caidreamh gnó, ó imigréachtaí ar chliaint an Dlí um Bhac ar Dhonncharadh Airgid agus ar Mhaoiniú Sceimh Phóilíochta. Leagann bancanna an cheist sin ar a gcustaiméirí gnó féin chun a ndoiciméad féin a chríochnú. Tá sé seo ar leith ó na coinníollacha ó an Dlí Clár Trádála 2007, ná gur leagan nach dtugann ach na sonraí bonn a bhaineann le do thionscnamh, agus ar leith ó threoir CSRD 2022/2464, a bhaineann le tuairisciú inbhuanaitheachta agus nach bheidh sé ag baint le imigréachtaí ar chliaint.