miért kérdez rá a bank, hogy vannak-e külföldi ügyféleim

Az ügyfelek országai a kockázati profil részét képezik

A bank ezt azért kérdezi, mert kötelezve van minden üzleti ügyfél kockázatbecsléséhez, és az a terület, ahol az Ön ügyfelei vagy szállítói találhatóak, ebben figyelembe veendő. Ez azAdatok Verifikálása követelményéből következik a Pénzfehérítés és a Terrorizmus Finanszírozása Elleni Törvényből: a bankoknak tudniuk kell, hogy ügyfelük kivel folytat üzleteket, és a magasabb pénzfehérítési vagy szankciókijátszási kockázattal bíró országok nagyobb súllyal számítanak. A bank számára nem az Ön forgalma vagy árrése a lényeg, hanem az, hogy van-e az Ön ellátási láncában olyan ország, amely egy figyelmeztetési listán szereplő.

A gyakorlatban kapni fog egy ország- vagy régiólistát, vagy egy nyitott kérdést a legfontosabb értékesítési és beszerzési piacokról. Ha nincs kéznél ez az információ, akkor az Ön saját adminisztrációjából származó általános válasz általában elegendő — nem szükséges az összes ország pontos listája, de szükséges azon országok feltüntetése, ahonnan a forgalom vagy beszerzés legnagyobb része származik. Ez a kérdés gyakran ugyanabban a blokkban szerepel, mint a kérdés mely bankoknál tart számlát a vállalkozás,, és néha együtt a kérdéssel vagy az üzletág vagy egy vezetője szerepel-e egy szankciós listán — ezek két külön kérdés, amelyek azonban ugyanabból a kockázatbecsléséből erednek.

Alap: az ügyfélvizsgálat az Wwft-ben

A kockázati alapon történő ügyfelek szűrésének feladata, beleértve azt az országot, ahol az üzleti kapcsolatok vannak, az Adatok Verifikálásából következik, ahogy az a Pénzfehérítés és a Terrorizmus Finanszírozása Elleni Törvényben rögzítve van. A bankok ezt a kérdést átadják saját üzleti ügyfeleiknek saját dossziéjuk kiegészítéséhez. Ez független a 2007. évi Kereskedelmi Regiszter Törvénye követelményeitől, amely csak a vállalat alapvető adatainak nyilvántartásának részleteit rögzíti, és független a 2022/2464 CSRD-irányelvtől, amely a fenntarthatósági jelentésről szól, és nem az adatok verifikálásáról.