kāpēc banka jautā, vai man ir ārvalstu klienti

Klientu valstis ir daļa no riska profila

Banka to jautā, jo tā ir obligāta veikt katra uzņēmuma klienta riska novērtējumu, un valsts, kurā atrodas jūsu klienti vai piegādātāji, tam ir nozīme. Tas izriet no klienta pārbaudes prasībām, kas noteiktas Likumā par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu: bankas ir jāzina, ar ko veic darījumus to klients, un valstis ar augstāku naudas atmazgāšanas vai sankciju apvēršanas risku ir nozīmīgākas. Bankai nav svarīga jūsu apgrozījuma apjoma vai peļņas likme, bet jautājums, vai jūsu piegādes ķēdēs ir valsts, kas atrodas uzraudzības sarakstā.

Praktiski jums tiek uzrādīts valstu vai reģionu saraksts, vai jautājums par galvenajiem eksporta un importa valstīm. Ja jums nav šīs informācijas pie rokas, tad parasti pietiek vispārēja atbilde no jūsu paša administratīvajiem datiem — nav nepieciešams precīzs visu valstu saraksts, bet jāminētas valstis, no kurām nāk lielākā daļa apgrozījuma vai iepirkumu. Šis jautājums bieži ir tajā pašā blokā kā jautājums pie kurām bankām uzņēmums vada kontu, un dažkārt kopā ar jautājumu vai uzņēmums vai tā vadības loceklis ir sankciju sarakstā — tas ir divi atsevišķi jautājumi, kas gan izriet no viena un tā paša riska novērtējuma.

Pamatojums: klienta pārbaude saskaņā ar Wwft

Prasība screenit klientes, pamatojoties uz risku, tostarp ņemot vērā valsti, kurā atrodas uzņēmuma darījumu partneri, izriet no klienta pārbaudes, kā tas noteikts Likumā par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Bankas šo jautājumu nodod saviem uzņēmuma klientiem, lai papildinātu savu dossier. Tas nav saistīts ar Komercreģistra likuma 2007. gada prasībām, kas nosaka tikai, kuri jūsu uzņēmuma pamatdati ir reģistrēti, un nav saistīts ar CSRD direktīvu 2022/2464, kas attiecas uz ilgtspējības pārskatīšanu, nevis uz klienta pārbaudi.