tá teorainn creidimh á iarraidh againn agus caithfidh mé a bhunú ar an ceist, cad a scríobhfaidh mé

Fianaise ar dhimitéir creidimh ag brath ar shreabh airgid, ní ar omnáimsir

Ba bhreá leis an bhainc a fheiceáil ag dlimitéir creidimh go háirithe go bhfuil an cumas ag an bhfirm an ús agus an t-aisíocairt a iompar, agus breathnóidh sé ar an sreabh airgid atá i gcoitinne, ar an ghealadh do chaidhp oibre agus ar na slándálacha atá os coinne an dlimitéir. De ghnáth ní leor fianaise nach dtaispeánann ach an omnáimsir nó an stóras orduithe: iarrann an banc ar bhraistintí leachtachta, ar fhorbairt na ndeachtúirí agus na gcreiditheoirí, agus go minic ar an meántéarma íocaíochta do soláthróirí, toisc go n-insíonn sé do dhuine cé mhéad caipitil oibre atá á fhálchéimniú ag an bhfirm ag daoine eile. Figiúirí ó dhréachtúchán an bhanc féin ar chliaint — na sonraí "Eolais ar do Chustaiméir" atá greamaithe cheana féin ag an tsamhail chreidimh faoi an Wwft — ní gá iad a sholáthar arís go minic, ach is gá na figiúirí bliantúla gasta a dhéanamh ar an iomlán, fiú má tá siad fós ar leataobh ag clártheach an cheannais.

Thairis ar an bhfianaise airgeadais, iarrann an banc go minic ar an struchtúr a bhíonn taobh thiar den iarratais freisin: cé a iompróidh an cinneadh creidimh i ndáiríre agus cé a bheidh ina urrabhróir. Cuimsíonn sé sin an cheist cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair, go háirithe maidir le dlimitéir nua nó fhorbartha, mar gheall ar an ábhar ar chóir don bhainc an dréachtúchán ar chliaint a nuashonrú. Mura bhfuil rátáil nó dearbhú cuntatóra infheidhmithe ag an bhfirm, ní "ní" an freagra ach míniú: cén figiúr atá ann i ndáiríre, agus ó cén dáta. Ní gá go raibh cion ar phíosa ar iarraidh más léir don bhainc cén fáth ar iarraidh a bhí sé agus cad a bhí ar fáil ina ionad.

Bunús: Imscrúdú ar Chliant Wwft agus an Acht um Chlárú Trádála

Ní thagann an oibleagáid do bhainc fianaise a iarraidh ó dhréachtúchán creidimh ach as an ndréachtúchán ar chliaint a leanann an Acht ar bheartas ar choinneáil ar fhiach agus ar mhaoiniú an spréachais: caithfidh an banc an gaol gnó agus bunús na dtúis a léiriú, fiú i ndiaidh an chreidimiúint a sholáthar. Tá na sonraí maidir le figiúirí bliantúla agus rialtóireacht a niarrann an banc páirt acu greamaithe cheana féin de réir an Acht ar Chlárachán Tráchtála 2007; is féidir leis an bhainc iad a fhíorú ó rud atá leataobh ann ann, gan gur ghá don fhear gnó é a sholáthar iad féin.