cén fáth a bhíonn an banc ag fiafraí ar bhíonn gníomhaíochtaí cryptachothrom agam

Déanann an banc grinnscrúdú ar ghníomhaíochtaí crypto mar dhainséar geal-airgid

Iarrann an banc é seo toisc gur tagartha riosca méadaithe iad crypto-airgeadraí don bhainc laistigh den scrúdú custaiméir atá infheidhmithe de réir an Achta Frithdhona agus Friththionscnamh Terorrachais. Má dhéanann fiontraíochta an dréachtúchán féin i crypto, má ghlacann sé íocaíochtaí i crypto nó má choinníonn sé crypto ar son tríú páirtithe, ní mór don bhainc é sin a bhreithniú ina dhriomairt ar roinnt bainte an chleachta. Dealraítear go minic go mbíonn ceist ar leith air sin sa liosta cheist, ar leith ó na gnáthcheisteanna ar foinse an bhailiú de chuid an fhiontair.

Tá an difríochtaí tábhachtach idir trí scéal: déanann an fiontraíochta gníomhaíochtaí crypto a dhéanamh féin mar chuid den oibríochtaí, nó ghlacann an fiontraíochta crypto mar bhealach íocaíochta ó chustaiméirí, nó níl gníomhaíochtaí crypto ar bith ann. Is éard atá ceart do gach ceann de na scéalta sin freagra difriúil — a bheith ina "níl" toisc nach oibríochtaí príomha atá i gceist, agus a bheith ina dhréachtúchánadh incriminach i crypto, ní leor a bheith ann. Muna bhfuil aon doiciméadú ná polasaí ar crypto ag an bhfiontraíochta toisc nach raibh gá riamh ag an ábhar, is "níl, níor a bhaineann" an fíorfhreagra — ní rud ar chóir a bhreisiú le soiléiriú nach bhfuil ann. Is iad an sonraí a bhféadfadh an banc a iarraidh ná polasaí crypto, liosta de sheoltaí sparán, nó dearbhú ó na bhallaí malartaithe a úsáidtear; gan leithéid an téama sa dhossier, ní féidir leis an córas "tá" a mholadh anseo.

Foinse ó an Acht, níor ó an CSRD

Tagann an cheist seo ó scrúdú custaiméir an Achta, níor ó thuairiscíochtaí inbhuanaitheachta faoin Ríochtlíne (Ríochtlíne 2022/2464) — cuirtear an bheirt sin i liosta cheist uaireanta gan bhriathair a dhéanamh, ach baineann an cheist crypto leis an chéad cheann. Seasann sé go hiondúil ar leith ar cheisteanna ar na spéiseanna gealltanacha deireannacha den fhiontarle go gcosúlann an banc iad san aon rannóg.